【債券投資信託には満期がない】初心者の投資信託の素朴な疑問シリーズ

はじめに

【債券投資信託には満期がない】初心者の投資信託の素朴な疑問シリーズについてまとめました。

目次

満期の概念がない

投資信託は、債券と異なり、途中で購入し、途中で売却することが可能です。投資信託は証券会社や金融機関を通じていつでも売買できるため、満期という概念がありません。これが投資信託の柔軟な特徴の一つです。ただし、途中売却にはメリットとデメリットが存在します。

投資信託を途中で買って途中で売るメリット

1. 流動性が高い： 投資信託は、基本的に毎日市場で取引できるため、急に資金が必要になった場合でも売却して現金化しやすいです。特に短期的な資金ニーズに対応できるという点で、非常に柔軟です。
2. 市場機会を捉えやすい： 投資信託は、タイミングを見て購入したり売却したりできるため、市場の上昇局面を狙って利益を確定させることが可能です。逆に、下落リスクを感じた場合に早めに売却して損失を抑えることもできます。
3. 分散投資によるリスク軽減： 投資信託は多数の株式や債券に分散して投資するため、個別の株式や債券を保有するよりもリスクが軽減されます。したがって、短期的に売買しても単一の資産に比べてリスクが分散されています。
4. 積立投資が可能： 毎月一定額を投資信託に積み立てることで、時間分散によるリスク軽減が可能です。また、価格が下がった時にも購入し続けることで、購入コストを平均化するドルコスト平均法の効果も得られます。

投資信託を途中で売却するデメリット

1. コストがかかる： 投資信託の購入時や売却時には販売手数料がかかる場合があります。また、保有期間中には信託報酬（運用管理費用）もかかります。短期で売却すると、これらのコストが運用成果に対して大きな影響を与え、利益が少なくなることがあります。
2. 価格変動リスク： 投資信託の基準価額は市場の動向に左右されます。短期間での売買は、価格が予想外に下がっている時に売却せざるを得ない状況を招く可能性があり、元本割れのリスクが高まります。特に市場が不安定な時期に短期売買をすると、損失を出しやすいです。
3. 収益機会の喪失： 投資信託は長期保有を前提に作られた商品が多く、配当や債券の利息といった定期的な収益を得る機会を逃してしまう可能性があります。特に債券を扱う投資信託の場合、利息収入を得る前に売却すると、その収益機会を失ってしまいます。
4. タイミングの難しさ： 市場の動きは予測が難しいため、いつ購入・売却すべきかを判断するのは非常に困難です。短期間で頻繁に売買することで、結果的に高値で買って安値で売るという逆効果になるリスクもあります。
5. 税金の影響： 投資信託を売却して利益が出た場合、その利益に対して譲渡所得税がかかります。短期間で売却を繰り返すと、利益が税金で減少し、長期保有よりも収益が減る可能性があります。

まとめ

投資信託を途中で買ったり売ったりすることは可能で、流動性や市場機会を活かすというメリットがありますが、手数料や価格変動リスクといったデメリットもあります。投資信託は長期保有によりリスクを抑えて安定したリターンを得ることを目指すのが一般的です。短期での売買を検討する際は、市場の動きや手数料、税金などを考慮して慎重に判断することが重要です。

まとめ

債券投資信託は、満期まで持つ必要がないので、手軽に投資できます。

他にも、色々なメリットがあるので、是非チャレンジしてみてください。

投資は、自己判断でお願い致します。

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