【債券投資信託の元本割れリスク】初心者の投資信託の素朴な疑問シリーズ

はじめに

【債券投資信託の元本割れリスク】初心者の投資信託の素朴な疑問シリーズについてまとめました。

元本割れのリスク

投資信託には元本割れのリスクがあります。投資信託は預貯金のように元本が保証されている商品ではなく、運用の結果によって基準価額（投資信託の価格）が上下するため、元本割れする可能性があります。以下は元本割れの主なリスク要因です。

元本割れのリスク要因

市場価格変動リスク：投資信託が投資する資産（株式、債券、不動産など）の価格は市場の動向によって変動します。株式市場や債券市場の変動により、投資信託の基準価額が下がることがあり、これによって元本を下回る可能性があります。
金利変動リスク：債券を中心に運用される投資信託は、金利変動の影響を強く受けます。金利が上昇すると、既存の債券の価格が下落するため、基準価額が下がり、元本割れが発生する可能性があります。
為替リスク：海外の資産に投資する投資信託は、為替レートの変動によるリスクがあります。例えば、円高になると外国通貨建ての資産の価値が円ベースで下がり、基準価額が下落することがあります。
信用リスク：投資信託が保有する債券の発行者（国や企業）が財務的に問題を抱え、利息の支払いや元本の返済ができなくなるリスク（デフォルトリスク）があります。この場合、保有する債券の価値が大きく下がり、元本割れのリスクが高まります。
流動性リスク：投資信託が運用している資産がすぐに売却できない場合、価格が予想よりも大きく下落して元本割れを招くことがあります。これは特に不動産や特殊な金融商品に投資するファンドに見られます。
運用リスク：投資信託はプロのファンドマネージャーが運用しますが、彼らの判断や投資戦略が必ずしも成功するとは限りません。市場の予想外の動きや投資先の選定ミスなどにより、ファンドのパフォーマンスが悪化し、元本割れが起きることもあります。

投資信託のリスクを抑える方法

長期投資：市場の短期的な変動に惑わされず、長期的な視点で投資することでリスクを軽減できることが多いです。
分散投資：一つの資産や地域に集中して投資するよりも、複数の資産や地域に分散して投資することで、リスクを分散させることができます。
リスク許容度に合った投資信託を選ぶ：自身のリスク許容度や投資目的に応じて、比較的リスクの低い商品（例：債券型投資信託やバランス型投資信託）を選ぶことも、元本割れリスクを抑える方法の一つです。

まとめ

投資信託には元本保証がないため、元本割れのリスクが常に伴います。ただし、リスクを理解した上で長期的な視点で運用し、適切に分散投資を行うことで、リスクを軽減しながらリターンを追求することが可能です。

まとめ

元本割れリスクは、株式投資でも、ありうることなので、それほど気にしないで、長期投資を心がければ、良いでしょう。

元本割れを避けたいのであれば、普通の債券を買っても良いですが、あまりにも長く持たなければいけないので、そのリスクも考えないといけないですね。

投資は、自己判断でお願い致します。

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