【2024年は債券の投資信託の買い時（買うタイミング）】初心者の投資信託の素朴な疑問シリーズ

はじめに

2024年は債券の投資信託の買い時（買うタイミング）】初心者の投資信託の素朴な疑問シリーズについてまとめました。

目次

債券の投資信託の買い時（買うタイミング）

米国の利下げが予想される局面では、一般的に債券の価格が上昇する傾向があります。利下げによって新たに発行される債券の利回りが下がるため、既存の高利回り債券の価値が相対的に上昇するからです。そのため、債券市場に投資するタイミングとしては、利下げ局面が有望だと考えられます。

債券投資信託が有望になる理由

• 利下げによる債券価格の上昇：利下げが行われると、既存の債券の価値が上がるため、特に長期債を保有するファンドは恩恵を受けやすいです。
• 景気後退への備え：利下げは景気減速を見越して行われることが多いため、比較的安全な資産である債券が再び人気を集める可能性があります。

おすすめの債券投資信託の種類

1. 長期債券ファンド
• メリット：金利が下がると、長期債の価格上昇が大きくなるため、利下げ局面で利益が得やすいです。
• リスク：金利が再び上昇する局面では、長期債は逆に価格が下落しやすいというリスクがあります。
2. 外国債券ファンド（為替ヘッジあり/なし）
• 為替ヘッジあり：米国債などの安定した国の債券に投資し、為替リスクを避けたい場合に向いています。特に金利が下がる米国債などに対する需要が高まる可能性があります。
• 為替ヘッジなし：為替リスクを取りながらも、米ドル高が進んだ場合に利益を得られる可能性があります。円安が進行する場合に有効です。
3. ハイ・イールド債券ファンド
• メリット：利回りが高く、リスクを取ることで高いリターンが狙えます。利下げによって金利が低下すると、リスクの高い債券にも資金が流入する傾向があります。
• リスク：信用リスクが高く、景気が悪化する局面ではデフォルト（債務不履行）のリスクが高まることがあります。
4. インフレ連動債ファンド
• メリット：インフレが進む場合、インフレ連動債（TIPSなど）は価格が上昇しやすいです。米国の利下げ後にインフレが再び懸念される場合に有効です。
• リスク：インフレが収束する場合は、リターンが限定的になることがあります。

総合的なアドバイス

米国の利下げが近づく中で、債券の投資信託に投資するタイミングとしては良好です。ただし、リスクを取りたいか、安定的なリターンを重視するかによって、選ぶファンドの種類が変わります。また、為替リスクの有無や、金利の先行きに対する見通しも重要です。

最適な選択は、投資の目的やリスク許容度に応じて異なりますが、金利低下時に価格上昇が期待できる長期債や、リスク許容度が高い場合はハイ・イールド債券ファンドが有望な選択肢になるでしょう。

まとめ

米国では、これから利下げをするので、米国長期債を扱う投資信託がおすすめです。

利下げに伴い、円高になっていくと判断すれば、為替ヘッジありの銘柄も良いでしょう。

インフレ連動債ファンドは、もし買うなら、日本の銘柄が良いのでは？

ただし、日本は、これから利上げをするので、債券価格は下落します。

投資は、自己判断でお願い致します。

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