【オルカンもダメ！】【初心者がハマる】おすすめしない投資信託銘柄と理由
はじめに
初心者がハマりやすい、おすすめしない投資信託のランキングと理由を解説しました。おすすめしないのは、「ベア」「日本株ファンド」「石油」「為替ヘッジあり」などです。特に、円高になっていく時は、「オルカン」もダメです。
目次
おすすめしない投資信託銘柄
ベア
おすすめしない理由
- 下落時には、手を出したくなる銘柄ですが、損する可能性が高いです。
- 騰落率を見ると、どの銘柄も、大きなマイナスになっています。
備考
- 外国の投資信託は、約定が、翌日になってしまうので、利益を出すのが難しいです。
- やるなら、日本株ベアがおすすめです。
参考銘柄
日本株ファンド
おすすめしない理由
- これから、日本は、利上げをしていくので、株式には逆風です。
- 円高になることも想定されて、外国人投資家の資金が、逃げていく可能性があります。
- 持ち合い解消で、株式が多く売られるでしょう。
- 日経平均株価は、半導体関連銘柄の影響が大きいので、米国の半導体関連銘柄が、下げると、大きく下げる可能性もあります。
備考
- 日本の投資信託は、当日に約定するので、タイムラグがなく、快適に取引できます。
- 半導体の影響を受けたくなければ、TOPIX関連にすると良いでしょう。
- 持ち合い解消で得た資金を自社株買いに回せば、株価は上がりますが、下げる要素の方が多いのでは？
- しばらくもみ合いが続く可能性があるので、下がったら買って、上がったら売るというのもありです。
参考銘柄
石油
おすすめしない理由
- 地政学リスクが話題になると、上昇する傾向がありますが、不確定要素が多すぎて、あまり儲かりません。
- 例えば、中東の紛争の動向や石油備蓄などは、予想しづらいので、難しいでしょう。
- 騰落率も、さほど高くないので、ハイリスク・ローリターンになってしまいます。
備考
- 有事の際には、石油が上昇することも多いので、ヘッジとしては、とても有効です。
- 関連銘柄の「シェール」や「再生エネルギー」も、難しいでしょう。
参考銘柄
為替ヘッジあり
おすすめしない理由
- 確かに、円高になってしまう時は、為替ヘッジがあった方が良いのですが、そのために、随分な費用がかかってしまうので、騰落率にも影響します。
- 特に債券では、為替ヘッジのせいで、運用益が、マイナスになることもあります。
備考
- 今後は、日米の金利差縮小で、円高になることもあるかも知れないので、一概に悪いとは言えません。
- 特に、「ブル」や「レバレッジ」の銘柄で、為替ヘッジありのものは、むしろ、今、とてもおすすめです。
- 円高になると儲かる「野村－野村ブル・ベア セレクト９（円高ドル安トレンド９）」という銘柄もあります。
参考銘柄
国債
おすすめしない理由
- 動きが軽微で、上がるか下がるかの判断がとても難しいです。
- 長期で持っていても、リターンが少ない。
備考
- バランス型で、5倍コースなどがありますが、一層難しいです。
- 為替ヘッジありにすると、利益が吹き飛びます。
参考銘柄
三菱ＵＦＪ－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（オール・カントリー）
おすすめしない理由
- あの「オルカン」さえも、今の相場ではおすすめできません。
- 円高になると、利益が削られてしまいます。
- 上記のように、数ヶ月持っても、マイナスになることさえあります。
備考
- もし買うなら、「日興－Ｔｒａｃｅｒｓ グローバル２倍株（地球コンプリート）」がおすすめです。オルカンと同じような銘柄に投資して、レバレッジがあって、為替ヘッジもあります。
- 「円高になって、これから円安になる」という時が来たら、オルカンも買い時です。しかし、日本の利上げも、米国の利下げも、数ヶ月毎に行われるので、難しいでしょうね。
参考銘柄
相場観
相場は、常に変化していて、一筋縄では読み切れません。
ここでは、これからの相場について、思ったことを書きます。
投資は、自己責任でお願いします。
長い目で見れば、確実に円高ドル安になる時が来ます。
ただし、1ドル100円になるかと言えば、しばらくはならないでしょう。
米国の金利が、3％あたりで、利下げ終了でしょうから、あとは、日本の利上げ次第です。
おそらく、長い時間をかけて、2％くらいになるのが精一杯でしょう。
その時、金利差は、1％になります。
今と比べて、大きな違いがあります。
この時、米国は、ゴルディロックス相場になります。
この、円高の時に、米国への投資を積極的にしましょう。
なぜなら、これ以降、円安になった時に、米国の投資信託などは、為替差益が出るからです。
逆に言えば、円高になるなら、米国投資は、ほどほどにしておくべきでしょう。
あるいは、為替ヘッジありのものがおすすめです。
米国の利下げが、視野に入ってきました。
その理由の一つでもある、景気後退。
せっかく利上げが停止されるのに、景気後退で、株価下落か、と思いますが、経済が冷え込んでくると、「早期利下げ」の可能性が、出てきます。
景気後退も、悪いことばかりではないということです。
現在の相場は、「米国指標：インフレ高進」→「米国利上げ観測」→「米国金利高」→「株安・円安ドル高」となっています。
これを大きく変えるのは、「米国の利下げ」でしょうか。
それが、視野に入る頃までは、軟調な地合が続くかも知れませんね。
また、指標で相場が動いても、すぐに元に戻る傾向も見受けられます。
仮に、日本の為替介入があっても、多分、すぐに元に戻ってしまうでしょうね。
米国株式は、緩和バブルからのソフトランディングに向けて、飛行中です。
日本株式は、緩和バブルをひたすら盲進しています。
米国は、インフレという難敵に直面して、利上げで軌道修正しましたが、日本は、どうなるでしょう。
まだ先のこととは思いますが、頭に入れておかないと、大失敗しそうですね。
日銀は、今後、YCCの修正などを皮切りに、金利を上げていくことになるでしょう。
それに伴う動きに関して。
日銀が、金融引き締めをすると、円高ドル安になります。
それによって、日本株安になります。
さらに、外国の債券が、売られるようです。
米国債が売られると、米国の債券利回りが上がります。
それによって、ナスダックなどの株安になります。
これまでは、米国の金融引き締めに気を取られていて、日本の引き締めをした場合のシミュレーションが、足りませんでした。
円高ドル安→米国の債券利回り低下→米国株高と、単純には行かないようです。
これまで、債券利回りが、株式の尺度のようになっていましたが、あくまで、FF金利が、そうあるべきで、そこに回帰したのかも知れません。
事実、債券利回りが上昇しても、株高になることもあります。
この「尺度」を、今一度再確認すべき時なのかも。
米国は、利上げの停止〜利下げに向かって行きます。
それに伴い、円高ドル安傾向になるでしょう。
そして、米国株高。
もし落とし穴があるとすれば、意外に時間がかかることなど。
さらに、リセッション。
これは、各国の金融引き締めによって、もたらされるものでもあります。
それを、十分考慮してきませんでした。
米国の台所事情だけを見ていてはいけないのです。
ただ、米国の場合は、最悪、利下げを早めれば良いので、少しは安心かも知れませんね。
お役立ちサイト
投資する際に、役に立つサイトをご紹介します。
株価指数先物
株価指数の先物の一覧です。
これで、売買計画を立てると、良いでしょう。
原油価格
原油の他、多くの商品（コモディティ）のリアルタイム価格が分かります。
チャートも随時更新されるので、とても便利です。
インド株価指数
インドの株式の価格とチャートを提供。
インド関連の投資信託を売買する際に役に立ちます。
シミュレーション
投資信託の投資シミュレーションをすることができます。
運用利回りは、20％ほどにすると良いでしょう。
アメリカ10年債券利回り
注目の米国10年債券利回りの情報です。
投資信託の売買の参考になります。
主要各国の金融政策スケジュール
政策金利などを決定する各国の金融政策のスケジュールです。
必ずチェックしましょう。
ゴールド価格
金（ゴールド）の価格の情報です。
長期のチャートも見ることができるので、便利です。
まとめ
以上の銘柄は、初心者が一度は手を出したくなるものです。
しかし、構造上、勝てる見込みはありません。
他に、もっと堅実に儲かる銘柄があるので、そちらを買いましょう。
投資は、自己判断でお願い致します。
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