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【短期必勝】2024年これから上がるおすすめ投資信託銘柄ランキング

はじめに

【〜大統領選】【短期必勝】2024年のこれから上がるおすすめ投資信託銘柄ランキングを作成しました。このサイトでは、短期投資をおすすめしています。10年も20年も上がり続ける投資信託銘柄を見抜けますか?これから上がる投資信託銘柄、今買いの投資信託銘柄をご紹介。市場分析も掲載しています。何かの参考になれば幸いです。数ヶ月毎に更新します。

目次

  1. ワンポイント市場分析
  2. これから上がる投資先
  3. おすすめ投資信託ランキング
  4. アラカルト
  5. 過去のおすすめ投資信託銘柄
  6. コツ
  7. 相場観
  8. セクターローテーション
  9. お役立ちサイト
  10. まとめ
  11. 姉妹サイト

ワンポイント市場分析

ジレンマ

米国の利下げが始まりました。

米国には、「インフレ」「景気後退懸念」「利下げ」という3つのジレンマがあります。

インフレ率は鈍化していますが、景気後退懸念が出てきて、利下げが急がれます。

しかし、インフレが再燃することだけは避けたいので、利下げ幅をあまり大きくできません。

その駆け引きの合間を縫って、上がる投資信託銘柄を選びました。

円高ドル安

これから数ヶ月は、日本が利上げをして、米国が利下げをします。

そのため、じわじわと円高ドル安が進むと予想されます。

そうなってくると、日米の投資信託は、円高でダメージを受けます。

そこで、今、最もおすすめなのは、為替ヘッジありで、米国株などに投資するレバレッジ型の投資信託です。

短期投資

特に今は、長期投資には向きません。

コツコツ積み立てても、10%くらいの円高になってしまったら、元の木阿弥です。

例えば、「オルカン」を買っても、数ヶ月後に、マイナスになっているような状況です。

騰落率がマイナスになる投資信託を持っていても仕方がないわけです。

そこで、おすすめするのが、短期投資です。

この円高ドル安の状況で、最も効率よく稼ぐには、為替ヘッジありで、レバレッジ型の投資信託です。

以下、それらをご紹介します。

これから上がる投資先

米国が利下げをすると上昇する投資先

米国が利下げを行うと、通常、以下の投資先が上昇しやすくなります。

  1. 株式 - 成長株や高配当株が特に恩恵を受けやすいです。金利が下がると企業の資金調達コストが減り、利益を上げやすくなるため株価が上昇します。また、配当利回りが相対的に魅力的になるため、高配当株も注目されます。
  2. 債券 - 特に長期国債や企業債券は利下げによる金利低下で価格が上昇します。利回りが既存の債券に対して高くなるため、新規発行の低利債券よりも既存債券が買われます。
  3. 不動産投資信託(REIT) - 利下げによる金利低下は、不動産市場に好影響を与えることが多く、資金調達が安くなるためREIT(不動産投資信託)の収益が向上しやすくなります。また、配当利回りが魅力的になることもあり、投資家にとって人気が高まります。
  4. ゴールド(貴金属) - 利下げによりドルが安くなる傾向があるため、ゴールドなどのコモディティの価格が上昇しやすくなります。また、低金利環境下では利回りを生まない資産(ゴールド)が相対的に魅力的になることがあります。
  5. ハイリスク資産 - 新興国市場やハイイールド債(ジャンク債)などのリスク資産も、利下げによる資金の流入が期待されます。低金利により投資家は高リスク・高リターンの商品を求める傾向が強くなります。
  6. ディフェンシブセクター - 公益事業や消費財などのディフェンシブ株は、景気に関わらず安定した利益を上げるため、利下げ局面での資金流入が見込まれます。

利下げの影響は、金利や市場の流動性に関係するため、特定のセクターや資産クラスが恩恵を受けやすくなります。

米国が景気後退局面になると上昇する投資先

米国が景気後退に突入した場合、通常次のような投資先が上昇する傾向があります。

  1. 債券 - 米国国債(特に長期債)や高格付けの企業債券は、景気後退局面で安全資産として買われやすくなります。利下げが伴う場合、既存の高利回り債券の価値が上昇するため、債券市場は注目されます。
  2. ディフェンシブ株 - 公益事業(電力・ガスなど)や消費必需品(食品・医薬品)セクターの企業は、景気に左右されにくい収益を上げるため、景気後退時に株価が比較的安定しやすいです。これらの企業は、安定した需要と配当を持つため、投資家にとって魅力的です。
  3. 金(ゴールド) - 金は安全資産としての性質があり、景気後退や不確実性が高まる局面で価格が上昇する傾向があります。特に、インフレや通貨の不安定化が懸念される場合、金は投資家にとって避難先となり得ます。
  4. 現金及びキャッシュ代替商品 - 不確実性の高い時期には、現金や短期のマネーマーケットファンドに資金をシフトする投資家が増えます。リスクが低く、流動性の高い資産への投資が優先されます。
  5. ヘルスケア株 - ヘルスケアセクターは、景気に左右されにくい特性があります。人々が不景気でも医療サービスを必要とするため、このセクターは比較的安定した収益を上げることが期待され、株価も上昇しやすいです。
  6. 不動産投資信託(REIT) - 商業不動産や住宅不動産に関連するREITは、利下げによって資金調達コストが下がり、相対的に魅力的になる可能性があります。特に高配当のREITは、景気後退期でも注目されます。

これらの投資先は、景気後退時にリスクを避けつつもリターンを狙うための選択肢として知られています。

米国大統領選挙の前後で上昇する可能性のある投資先

米国大統領選挙の前後で、上昇する可能性のある投資先は、市場の状況や選挙結果によって大きく変わりますが、一般的な傾向と投資信託のジャンルを以下にまとめました。

大統領選前に注目される投資先

選挙前は、不確実性が高まるためリスク回避の動きが強まり、安全資産や防衛的な投資先が上昇しやすい傾向があります。

大統領選後に注目される投資先

選挙結果によっては、市場がより楽観的な見方をし、リスク資産が再び上昇することがあります。また、選挙公約に基づく政策の影響もあります。

投資信託のジャンル

選挙前後の市場動向を慎重に見極め、選挙結果に応じた柔軟な投資戦略が重要です。

まとめ

利下げ局面と景気後退局面、それに大統領選前で、意外と共通の投資先があることに驚かされます。

これならば、全てに当てはまる投資先に投資すべきでしょう。

ただ、利下げ局面の「株式」は、上がると大きな利益を生むので、様子を見て、購入すると良いのではないでしょうか。

また、米国のディフェンシブ株に投資する銘柄は、高配当・好配当でもあるので、「配当」で検索すれば良いでしょう。

さらに、米国が利下げをすると、一般的に円高ドル安になります。

すると、米国に投資する投資信託は、価値が減ってしまいます。

そこで、円高ドル安になると思ったら、為替ヘッジのある銘柄にすべきでしょう。

しかし、ドル円相場も、いずれは、落ち着いてくるとは思います。

今後しばらくは、景気後退懸念で買って、米国利下げで売れば良いでしょう。

大統領選後の銘柄については、後日アップします。

ある程度、為替などの動向も分かってくると思いますので。

おすすめ投資信託ランキング

今しばらくは、円高ドル安に注意なので、為替ヘッジありの銘柄が多くなっています。

円安方向になると思ったら、為替ヘッジなしの銘柄も、お試しください。

三井住友DS-米国分散投資戦略ファンド(5倍コース)(愛称:USブレイン5)

三井住友DS-米国分散投資戦略ファンド(5倍コース)(愛称:USブレイン5)

【運用方針】:米国の株式、債券および不動産投資信託(リート)ならびにコモディティ等に分散投資します。各資産の投資にあたっては、先物取引やETF等を活用します。「5倍コース」は信託財産の純資産総額と概ね5倍相当額となるよう投資を行います。

【信託報酬】:1.8825%程度

【信託財産留保額】:なし

【為替ヘッジ】:あり

おすすめ理由
注意点
備考
詳細情報

大和-米国ABC戦略ファンド(5倍コース)

目論見書

【運用方針】:米国及び米ドル建の債券、株式、リート、及び金を実質的な投資対象とし、米国景気サイクルの局面に応じて大胆にポートフォリオの投資比率を調整することで、景気サイクルを通して安定的なリターンの獲得を目指します。リスク水準の異なる3コースからお選びいただくことができ、5倍コースは実質的に純資産総額の概ね5倍相当額の投資を行います。

【信託報酬】:1.7375%程度

【信託財産留保額】:なし

【為替ヘッジ】:なし

おすすめ理由
注意点
備考
詳細情報

農林中金-NZAM・レバレッジ インド株式2倍ブル

【運用方針】:主としてわが国の公社債等に投資するとともに、インドの株価指数先物取引を積極的に活用し、日々の基準価額の値動きがNifty50指数先物(米ドル建て)の値動きの2倍程度となる投資成果を目指して運用を行います。

【信託報酬】:0.88%

【信託財産留保額】:0.2%

【為替ヘッジ】:あり

おすすめ理由
注意点
備考
詳細情報

HSBC-HSBC インド・インフラ株式オープン

目論見書

【運用方針】:主にインドの証券取引所に上場しているインフラ関連株式に投資することにより、信託財産の中長期的な成長を図ることを目標として運用を行います。

【信託報酬】:2.09%以内

【信託財産留保額】:0.5%

【為替ヘッジ】:なし

おすすめ理由
注意点
備考
詳細情報

大和-NYダウ・トリプル・レバレッジ(愛称:3σ)

【運用方針】:日々の基準価額の値動きがダウ・ジョーンズ工業株価平均(配当込み、米ドルベース)の値動きの3倍程度となることを目指します。株式の組入総額と株価指数先物取引の買建玉の時価総額の合計額が、原則として信託財産の純資産総額の3倍程度になるように調整します。為替変動リスクを低減するため、為替ヘッジを行ないます。

【信託報酬】:1.1%

【信託財産留保額】:なし

【為替ヘッジ】:あり

おすすめ理由
注意点
備考
詳細情報

日興-Tracers グローバル2倍株(地球コンプリート)

日興-Tracers グローバル2倍株(地球コンプリート)

【運用方針】:世界各国の株式(日本・新興国を含む)に投資を行ない、収益の獲得をめざします。株価指数先物取引を積極的に活用し、信託財産の純資産総額の2倍相当額の投資を行ないます。

【信託報酬】:0.1991%程度

【信託財産留保額】:なし

【為替ヘッジ】:あり

おすすめ理由
注意点
備考
詳細情報

野村-野村インデックスファンド・米国株式配当貴族・為替ヘッジ型(愛称:Funds-i フォーカス 米国株式配当貴族・為替ヘッジ型)

目論見書

【運用方針】:米国の株式を主要投資対象とし、S&P 500 配当貴族指数(配当込み・円ヘッジ)の動きに連動する投資成果を目指して運用を行ないます。対円での為替ヘッジの有無により、2つのファンドからご選択いただけます。

【信託報酬】:0.55%以内

【信託財産留保額】:0.1%

【為替ヘッジ】:あり

おすすめ理由
注意点
備考
詳細情報

JPM-JPM北米高配当・成長株ファンド(米ドル対円ヘッジあり、年2回決算型)

目論見書

【運用方針】:北米のいずれかの国で設立された企業が発行する株式で、かつ北米のいずれかの国で上場または取引されている株式を実質的な主要投資対象として運用を行います。決算回数と為替ヘッジの有無が異なる、4つのファンドから選ぶことができます。

【信託報酬】:1.705%

【信託財産留保額】:なし

【為替ヘッジ】:あり

おすすめ理由
注意点
備考
詳細情報

東京海上-東京海上・グローバルヘルスケアREITオープン為替ヘッジあり年1回決算

目論見書
目論見書

【運用方針】:世界(日本を含む。)の金融商品取引所に上場されているヘルスケア関連のREITに投資を行います。運用にあたっては、流動性、配当利回り、配当の安定性・成長性等を勘案して銘柄の選定を行い、バリュエーション面、ファンダメンタルズ面、ヘルスケア関連の業界動向や各国の政策動向等を勘案してポートフォリオを構築します。為替ヘッジの有無と決算頻度の異なる4つのファンドからお選びいただけます。

【信託報酬】:1.749%

【信託財産留保額】:なし

【為替ヘッジ】:あり

おすすめ理由
注意点
備考
詳細情報

アラカルト

リスクオンの持続期間

米国の利下げを契機にリスクオンの動きが強まったとしても、その持続期間はさまざまな要因に依存します。以下の要因が特に重要な影響を及ぼす可能性があります:

  1. 米国経済指標の動向: 米国の経済指標が弱い場合、市場は一時的に利下げを好感するかもしれませんが、長期的な景気後退懸念が強まると、リスクオフに転じる可能性があります。特に雇用統計やGDP成長率が低迷する場合、リスク資産(株式やハイイールド債など)に対する買い意欲が減退するでしょう。
  2. インフレ動向: インフレが予想よりも高止まりする場合、FRBは利下げサイクルを止める、または再び利上げを検討する可能性があります。このシナリオでは、リスク資産への需要が縮小し、市場はリスクオフに転じやすくなります。
  3. FRBの政策姿勢: FRBがさらなる利下げを示唆する場合、リスクオンの動きは続く可能性がありますが、あくまでそれが景気刺激を目的とした「適切な範囲内」での利下げである必要があります。急激な利下げは市場に不安を与え、かえってリスクオフを引き起こすこともあります。
  4. グローバル経済の影響: 米国経済の状況だけでなく、グローバルな経済状況も重要です。例えば、中国や欧州の景気減速、地政学的リスク(例えばウクライナ紛争や中東の緊張)などが悪化すると、米国の利下げがあっても市場はリスクオフに向かうかもしれません。
  5. 市場センチメント: 投資家心理も非常に重要です。利下げをきっかけに短期的にリスクオンの動きが強まることはありますが、それが投資家の信頼回復と一致しているかどうかが鍵です。例えば、企業収益の回復が見られる場合にはリスクオンが続く可能性がありますが、そうでない場合は持続性に欠けるでしょう。
予測のまとめ

短期的には、利下げを好感したリスクオンの動きが続く可能性が高いですが、今後の米国経済指標やFRBの政策姿勢、さらにはグローバル経済状況が悪化すれば、リスクオフに転じる可能性があります。現時点では、数ヶ月程度のリスクオンが続く可能性があるものの、経済指標やFRBの発表を注視する必要があります。

もし、さらなる利下げや景気後退懸念が強まれば、リスクオンの動きは減速するか、逆転するかもしれません。

一年後のドル円相場の予想

ドル円相場の予想は、さまざまな要因が複雑に影響するため、確実な予測は難しいですが、いくつかの主要な要因を考慮した見通しを示すことはできます。

主な要因:
  1. 米国の利下げ: 米国が今後利下げを進めることで、金利差が縮小し、ドルの魅力が相対的に低下する可能性があります。これは、ドル安・円高の要因になります。
  2. 日本の利上げ: 日本が利上げを進めれば、円の魅力が増し、円高圧力が強まります。特に日本の金利が上昇し始めた場合、これまでの円安トレンドが反転する可能性があります。
  3. 世界経済の動向: 米国経済や世界経済の不透明感(例えば、景気後退や金融市場の混乱)が増すと、安全資産としての円に資金が流れ込み、円高が進む傾向があります。
  4. 地政学的リスクやその他の要因: 不測の事態(例えば、地政学リスクや金融市場の不安定化)も相場に大きく影響します。
一般的な予測

現在の市場の見通しを基にすると、多くのエコノミストや金融機関は、今後1年でドル円相場が円高にシフトする可能性が高いとしています。予測範囲としては、120円から135円程度になると想定されるケースが多いです。

現時点の予測の限界

ドル円相場は、多くの変動要因に左右されるため、1年後の正確な水準を予測するのは難しいですが、全体的には円高方向に向かうと予想する専門家が多いです。

いつ頃まで為替ヘッジありにすべきか

今後の米国の利下げと日本の利上げを考慮すると、為替の影響を抑えるために、投資信託を購入する際にヘッジありを選ぶことが重要です。具体的にヘッジありをどの期間まで続けるべきかは、次のような要因を総合的に検討する必要があります。

  1. 米国の金利動向:米国が今後利下げを進めることで、円高・ドル安が進む可能性があります。このため、米国の利下げが終了し、金利が安定するまでヘッジありの方がリスクを低減できます。
  2. 日本の金利動向:日本が利上げを続けると、円の価値が相対的に上昇し、円高傾向が強まります。日本の利上げサイクルが終了するか、経済状況が変わるまではヘッジありが好ましいです。
  3. 為替市場の状況:為替レートの変動は経済状況や市場の期待に影響されるため、短期的な為替相場の予測も重要です。特にドル円のトレンドを注視し、急激な円高局面が見込まれるなら、ヘッジありを続ける方が安心です。
ヘッジありをいつまで続けるべきかの目安

これらの要因を総合して考えると、今後1~2年程度はヘッジありを選ぶことが一般的には有効かもしれませんが、具体的なタイミングは市場の動向や経済指標に注目して判断することが重要です。

不動産投資信託(REIT)とは

REIT(不動産投資信託)に投資する投資信託は、投資家が直接不動産に投資するのではなく、専門的な運用会社を通じて不動産市場に間接的に投資できる仕組みです。この仕組みを理解するために、基本的な要素を以下に説明します。

1. REITとは?

REIT(Real Estate Investment Trust)は、不動産を所有・運営して収益を得る企業や信託の一種です。REITは、賃貸料や不動産の売却益などを通じて得た利益の大部分(通常は90%以上)を投資家に配当として支払う義務があるため、高い配当が期待できます。

2. REIT投資信託の基本構造

REITに投資する投資信託(ファンド)は、投資家から集めた資金を使って、複数のREIT銘柄に分散投資します。これにより、個々の不動産市場やREIT銘柄のリスクを軽減することが可能です。ファンドの運用会社が、特定の地域やセクター(住宅、不動産商業施設、オフィスビルなど)に焦点を当ててポートフォリオを構築します。

3. REIT投資信託の利点
4. 配当と価格変動

REIT自体が不動産収益の大部分を配当に回すため、REITに投資する投資信託でも定期的な配当が期待できます。一方で、ファンドの価格は不動産市場の動向や金利の影響を受けるため、価格変動リスクも存在します。

5. 経費と手数料

REIT投資信託は、運用管理にかかるコストや信託報酬などの手数料が発生します。これらはファンドのパフォーマンスに影響を与える可能性があるため、選定時には経費率を確認することが重要です。

6. 選定基準

REITに投資する投資信託を選ぶ際には、以下の点に注目すると良いでしょう:

REITに投資する投資信託は、安定した収益を期待しつつ不動産市場にアクセスしたい投資家にとって魅力的な選択肢です。ただし、金利の上昇局面や経済変動に敏感なため、投資タイミングやリスク管理が重要です。

このような投資信託を検討しているということですが、具体的なファンドや運用方針に関してもっと知りたい点があればお知らせください!

ヘッジファンドの情報

最近、ヘッジファンドの投資信託が、人気ランキングの上位に顔を出しています。

その特徴と強みを調べました。

目論見書

「SBI-Man リキッド・トレンド・ファンド(愛称:リキッド・トレンド)」は、トレンドフォロー戦略を活用したオルタナティブ投資商品で、特に市場の下落時に利益を狙う「クライシスアルファ」を目指した運用が特徴です。このファンドは、マン・グループのAHL部門と提携して運用されており、債券、株式、為替、商品など、複数の資産クラスに投資を行います。

主な特徴と強み:
  1. クライシスアルファの追求:このファンドは、市場の大きな下落時(例: ITバブル崩壊、リーマンショック、コロナ危機)においても利益を上げることを目標としており、過去のシミュレーションでも高いパフォーマンスを示しています。
  2. 26市場に分散投資:世界の26市場に投資することで、リスク分散が図られており、上昇相場でも下落相場でもパフォーマンスを発揮できる設計です。
  3. 高度な定量モデル:マン・グループの130名以上の研究者による最新のクオンツモデルを採用し、市場のトレンドに応じて動的にポジションを調整します。このモデルは常に最適化されており、パフォーマンスの向上を目指しています。
  4. 長年の研究基盤:マン・グループは30年以上にわたり、オルタナティブ投資戦略を展開しており、オックスフォード大学との共同研究機関を通じて先進的なトレーディング手法を開発しています。

このファンドは、伝統的な投資商品と異なり、下落リスクを回避しながらも成長を狙う戦略を持つため、市場の変動に対するヘッジ手段を求める投資家にとって魅力的な選択肢となるでしょう。ただし、投資にはリスクが伴うため、運用状況に応じたリスク管理が重要です。

米国の景気後退期には、保有を考えても良いかも知れませんね。

米国大統領選挙までの米国株の動向

米国大統領選挙までの米国株の動向は、いくつかの要因に影響されます。以下に、一般的なシナリオを基にした可能性のある株式市場の動きとその要因を挙げます。

1. 景気後退懸念と株価の下落リスク
2. 利下げ期待と株価の上昇
3. 大統領選挙の政治的不確実性
4. 地政学リスクと外部要因
結論

米国株は、景気後退懸念が深まることで短期的な下落リスクがありながらも、FRBの利下げ期待が高まる局面では上昇する可能性があります。選挙前の政治的不透明感や地政学リスクも考慮する必要がありますが、長期的には市場が回復基調に入る可能性があります。

特に大統領選挙に向けた動きに注目し、リスク管理とタイミングを重要視した投資判断が求められます。

米国大統領選挙に絡んで米国株式市場に影響を与える事案

米国大統領選挙に絡んで米国株式市場に影響を与える事案はいくつかの主要なポイントがあります。これらの事案は、政治的、経済的、規制的な側面を含み、投資家が注視すべきものです。以下に、大統領選絡みで米国株の動きに影響を与える可能性のある要素をまとめます。

1. 政策の変化期待
2. 政権交代による政策不確実性
3. 財政政策と経済対策
4. 地政学的リスクと外交政策
5. 連邦準備制度(FRB)の影響
6. 選挙結果を巡る不透明性と不安定性
結論

米国大統領選挙は政策変更の可能性、政権交代による不確実性、財政・外交政策の変化、そして金融政策の期待など、複数の側面から米国株に大きな影響を与える可能性があります。これらの要因は、選挙キャンペーンが進行するにつれて市場に反映され、結果次第では短期的なボラティリティや長期的な成長期待を伴います。

過去のおすすめ投資信託銘柄

〜米国利下げ

【〜米国利下げ】2024年のおすすめ投資信託銘柄

以下、ランクインの投資信託銘柄の騰落率の結果を示します。

【1位】:三井住友DS-米国分散投資戦略ファンド(5倍コース)(愛称:USブレイン5)

【一口コメント】:大きく上昇するわけではないのですが、安定したリターンがあります。

騰落率の結果
【2位】:農林中金-NZAM・レバレッジ インド株式2倍ブル

【一口コメント】:こちらも、安定しています。インド株のチャートを見ると、安定感があります。

騰落率の結果
【3位】:大和-iFreeレバレッジ FANG+

【一口コメント】:短期間で、大きな利益が得られています。数ヶ月のリターンは、マイナスです。

騰落率の結果
【4位】:大和-NYダウ・トリプル・レバレッジ(愛称:3σ)

【一口コメント】:とても健闘しています。暴落後も、いち早く上昇しました。

騰落率の結果
【5位】:大和-NASDAQ100 3倍ブル

【一口コメント】:短期間で、大きな利益を上げます。

騰落率の結果
【6位】:日興-Tracers グローバル2倍株(地球コンプリート)

【一口コメント】:安定していますが、数ヶ月は、低リターンに沈みました。

騰落率の結果
【比較】:オルカン

【一口コメント】:1ヶ月、3ヶ月で、マイナスになっています。1年の騰落率も、前は、40%を超えていたのですが。

騰落率の結果

以前のおすすめ投資信託銘柄

【〜日銀利上げ】2024年のおすすめ投資信託銘柄 【それ以前】2024年のおすすめ投資信託銘柄

コツ

以上の銘柄に投資する際のコツを伝授します。

円高の時に買う

海外の投資信託は、円高になると、相対的に、割安になります。

そのため、できるだけ円高の時に買うようにしましょう。

例えば、1ドル160円で、100ドル分買うと、16,000円の価値があるのですが、1ドル140円になってしまうと、14,000円の価値になってしまいます。

つまり、投資信託の上昇と為替差益の両方を狙うのです。

長期投資にする

価格が下がる時に、どうしても売りたくなるのですが、売ると上がることも多いです。

相当下がることが予想される時以外は、長く持っていた方が、結局儲かります。

下がりそうだと思って、ベアを買うのは、避けた方が良い場合が多いです。

銘柄の入れ替え

運用益が、低迷している銘柄を時々は売って、新しい銘柄を買うと良いでしょう。

長期保有が儲かるのは、複利効果があるからですが、銘柄を入れ替えても、その分、多く買えれば、同じことです。

つまり、10,000円で買った銘柄を買って、12,000円になっていたら、銘柄を入れ替える際に、別の銘柄を12,000円分買えば、複利効果を打ち消すものではありません。

ブルの買い時

ブルは、長期保有には向かないと言われています。

大きく下げた時に購入すると良いでしょう。

ただし、長期で下げると予想するなら、ホールドしても良い場合もあります。

実際に、長期で、大きなリターンを叩き出しています。

長期保有

株のデイトレードをしていた方などは、短期で売買を繰り返したくなります。

しかし、投資信託は、それでは儲かりません。

上手く底値で買って、高値で売れると良いのですが、失敗することも多いです。

なので、底値付近で買って、あとは、上昇を待ちましょう。

投資信託は、基本的に上昇するものなので、プラスになっていくでしょう。

そういう銘柄を選ぶのです。

どうしても買い時が分からなければ、つみたてNISAにしましょう。

ドルコスト平均法というものをやってくれるので、有益です。

そして、有望な銘柄は、長期で保有する。

それが基本です。

短期売買

基本的には、長期保有が良いのですが、短期で、旬の銘柄を買うのも、良いと思います。

何よりやりがいがありますし、その方が、運用益も多くなることもあります。

織り込み済み

例えば、日銀の利上げなどのイベントがある場合、円高になるだろうと、誰もが思います。

そこで、日本株ベアなどを買っておいても良いのですが、ここで、「織り込み済み」という壁が立ちはだかります。

みんな円高になるだろうと思っていて、手を打っているので、いざ、利上げをした際に、一斉に日本株ベアを売るのです。

そうすると、日本株が上昇して、誰も得しないということが起きます。

これが、「織り込み済み」です。

思ったのと逆になることが多い方は、要注意です。

相場観

相場は、常に変化していて、一筋縄では読み切れません。

ここでは、これからの相場について、思ったことを書きます。

投資は、自己責任でお願いします。

円高ドル安

長い目で見れば、確実に円高ドル安になる時が来ます。

ただし、1ドル100円になるかと言えば、しばらくはならないでしょう。

米国の金利が、3%あたりで、利下げ終了でしょうから、あとは、日本の利上げ次第です。

おそらく、長い時間をかけて、2%くらいになるのが精一杯でしょう。

その時、金利差は、1%になります。

今と比べて、大きな違いがあります。

この時、米国は、ゴルディロックス相場になります。

この、円高の時に、米国への投資を積極的にしましょう。

なぜなら、これ以降、円安になった時に、米国の投資信託などは、為替差益が出るからです。

逆に言えば、円高になるなら、米国投資は、ほどほどにしておくべきでしょう。

あるいは、為替ヘッジありのものがおすすめです。

ソフトランディング

米国株式は、緩和バブルからのソフトランディングに向けて、飛行中です。

日本株式は、緩和バブルをひたすら盲進しています。

米国は、インフレという難敵に直面して、利上げで軌道修正しましたが、日本は、どうなるでしょう。

まだ先のこととは思いますが、頭に入れておかないと、大失敗しそうですね。

日銀の金融引き締め

日銀は、今後、YCCの修正などを皮切りに、金利を上げていくことになるでしょう。

それに伴う動きに関して。

日銀が、金融引き締めをすると、円高ドル安になります。

それによって、日本株安になります。

さらに、外国の債券が、売られるようです。

米国債が売られると、米国の債券利回りが上がります。

それによって、ナスダックなどの株安になります。

これまでは、米国の金融引き締めに気を取られていて、日本の引き締めをした場合のシミュレーションが、足りませんでした。

円高ドル安→米国の債券利回り低下→米国株高と、単純には行かないようです。

これまで、債券利回りが、株式の尺度のようになっていましたが、あくまで、FF金利が、そうあるべきで、そこに回帰したのかも知れません。

事実、債券利回りが上昇しても、株高になることもあります。

この「尺度」を、今一度再確認すべき時なのかも。

米国の利下げ

米国は、利上げの停止〜利下げに向かって行きます。

それに伴い、円高ドル安傾向になるでしょう。

そして、米国株高。

もし落とし穴があるとすれば、意外に時間がかかることなど。

さらに、リセッション。

これは、各国の金融引き締めによって、もたらされるものでもあります。

それを、十分考慮してきませんでした。

米国の台所事情だけを見ていてはいけないのです。

ただ、米国の場合は、最悪、利下げを早めれば良いので、少しは安心かも知れませんね。

セクターローテーション

セクターローテーションとは、経済の景気循環や金利変動に応じて、異なる業種(セクター)への投資が順次有利になる現象を指します。これは、経済環境の変化に伴い、特定のセクターが市場の注目を集め、パフォーマンスが改善するためです。

セクターローテーション

具体的には、株式市場は4つの局面を経て動きます。

  1. 金融相場:中央銀行が金融緩和(利下げなど)を行い、資金が市場に流れ込みます。この段階では、金利低下による資金調達コストの低下が、企業にとって追い風となります。通常、金融関連株や景気敏感株がこの段階で好調です。
  2. 業績相場:経済が改善し、企業の業績が向上することで、株価がさらに上昇します。ここでは、業績の良い企業が注目され、特にグロース(成長)株やテクノロジー株が有利になります。
  3. 逆金融相場:経済が過熱し、インフレ懸念が高まると中央銀行は金融引き締め(利上げ)を行います。これにより資金コストが上昇し、市場全体が減速します。この局面では、相場全体のパフォーマンスが悪化しやすいです。
  4. 逆業績相場:企業の業績が悪化し、景気が後退します。ディフェンシブ株(生活必需品、ヘルスケアなど)が比較的堅調に推移する傾向にあります。

このサイクルを理解することで、投資家は各局面に適したセクターや銘柄を選びやすくなります。

特に米国株市場では、このサイクルを意識することが重要です。今年(2024年)の相場が「逆金融相場」にあると判断するなら、債券ETFなどが短期的な投資対象として注目されます。また、景気後退が予想される「逆業績相場」に移行する可能性が高ければ、ディフェンシブ株が有利です。

さらに、将来的に再び「金融相場」に移行すると見込まれる場合は、ここまで売られてきたグロース株の回復が期待できるという戦略も考えられます。

インフレの影響も考慮すると、物価上昇から恩恵を受ける銘柄も有望です。長期投資を視野に入れる際は、テーマ性や競争力の高い企業への投資も重要です。米国には世界的に強い競争力を持つ企業が多いため、これらを見極めることが長期的な成功の鍵となります。

お役立ちサイト

投資する際に、役に立つサイトをご紹介します。

株価指数先物

株価指数の先物の一覧です。

これで、売買計画を立てると、良いでしょう。

原油価格

原油の他、多くの商品(コモディティ)のリアルタイム価格が分かります。

チャートも随時更新されるので、とても便利です。

インド株価指数

インドの株式の価格とチャートを提供。

インド関連の投資信託を売買する際に役に立ちます。

シミュレーション

投資信託の投資シミュレーションをすることができます。

運用利回りは、20%ほどにすると良いでしょう。

アメリカ10年債券利回り

注目の米国10年債券利回りの情報です。

投資信託の売買の参考になります。

主要各国の金融政策スケジュール

政策金利などを決定する各国の金融政策のスケジュールです。

必ずチェックしましょう。

ゴールド価格

金(ゴールド)の価格の情報です。

長期のチャートも見ることができるので、便利です。

まとめ

上記のように、米国利下げで上昇する銘柄は、多くあります。

円高になりそうなので、為替ヘッジありの銘柄が安心です。

実際には、一本調子ではなく、上がったり下がったりして、右肩上がりになるでしょう。

米国のインフレ再燃、景気後退懸念、大統領選など、波乱はあるので、その都度下がる可能性はあります。

オルカンも、そろそろ底打ちなら、良い投資先だとは思いますが、円高が怖いですね。

いずれにせよ、円安の頃ほどは、儲からないでしょう。

投資は、自己判断でお願い致します。

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