【ゴールド】おすすめ投資信託銘柄ランキング（比較チャート、sbi）

はじめに

世界経済の不透明感が高まる今、資産防衛に役立つゴールド投資信託に注目が集まっています。本記事では、SBI証券で購入可能な主要銘柄をランキング形式で徹底比較。金価格連動型や金鉱株投資型など、各ファンドの純資産規模や信託報酬、そして重要な為替ヘッジの有無によるパフォーマンスの違いを解説します。インフレ対策やリスク分散に最適な銘柄選びのコツを掴み、効率的な資産形成を目指しましょう。

目次

なぜ今、ゴールド投資なのか？

世界経済が不透明感を増す中、インフレリスクや地政学的リスクへの備えとして「金（ゴールド）」への注目が高まっています。 ゴールドは、株式や債券と異なる値動きをすることから、分散投資の手段としても有効です。 特に2024年以降、アメリカの利下げ観測や円安進行が進む中で、ゴールド価格は過去最高値を更新する局面も見られました。

長期的な資産保全やリスクヘッジとして、ゴールド関連の投資信託をポートフォリオに加える投資家が増えています。 そこで今回は、SBI証券で購入できる注目のゴールド投資信託をランキング形式でご紹介します。

ゴールド投資信託を買う上での考慮ポイントまとめ

• ① 投資対象の違いを理解する：
  ゴールドの投資信託には、「現物の金価格」に連動するタイプと、「金鉱株」に投資するタイプがあります。
  例：
  ・2036 ETF（純金ダブル・ブル） → 金価格に連動し、2倍の値動きを狙えるレバレッジ型。
  ・ブラックロック・ゴールド・ファンド → 金鉱株に投資。株式市場が好調なときは、金価格以上に上昇する可能性がある。
• ② リアルタイム売買の利点：
  ETF（例：2036）は市場でリアルタイム売買できるため、価格変動を見ながら短期売買が可能。
  一方、投資信託は1日1回の基準価額で取引されるため、中長期向き。
• ③ 為替ヘッジの使い分け：
  ゴールドはドル建てで取引されるため、円ドルの為替動向も影響します。
  ・円安局面 → ヘッジありを選ぶことで為替損失を防ぐ。
  ・円高局面 → ヘッジなしにすることで、円高メリットを活かせる。
• ④ 金価格と金利の関係：
  一般に金は「利息を生まない資産」なので、
  米金利が上昇すると金価格は下がりやすく、金利が低下すると上がりやすい傾向があります。
• ⑤ 分散効果とインフレ対策：
  ゴールドは株式や債券と異なる値動きをするため、
  ポートフォリオ全体のリスク分散や、インフレ対策として有効です。
• ⑥ レバレッジ商品の注意点：
  「2036（金ダブルブル）」のような2倍ブル型は短期売買向きであり、
  長期保有では価格乖離が発生する可能性があります。

💡まとめ：
金の投資信託を選ぶ際は、「金現物 or 金鉱株」「ETF or 投資信託」「為替ヘッジの有無」「金利動向」「保有期間」を総合的に判断することが重要です。

おすすめ投資信託銘柄推移

今買いのおすすめ投資信託銘柄のパフォーマンスを表示します。

末尾に、各銘柄のランキングと詳細情報を載せています。

なお、以下のチャートは、1週間ごと更新していきます。今は、情報が少ないですが、そのうち見応えが出てくると思います。

おすすめ投資信託銘柄ランキング

📘 ゴールド投資信託の選び方｜3つのポイント

① 現物連動 vs 先物連動

ゴールド投資信託には、金の「現物価格」に連動するタイプと、「先物取引価格」に連動するタイプがあります。 一般的に、現物連動型は価格の変動が安定しており、長期投資に向いています。一方、先物連動型は流動性が高く短期的な値動きに敏感ですが、ロールオーバーコストなどのリスクも存在します。 初心者には現物連動型が扱いやすいでしょう。

📂 投資信託タイプ別分類｜現物連動 vs 先物連動

🔸 現物連動型

金（ゴールド）のスポット価格に連動しやすく、長期保有やインフレヘッジ目的の投資に向いています。

• SBI－SBI・iシェアーズ・ゴールドファンド（為替ヘッジなし）
• SBI－SBI・iシェアーズ・ゴールドファンド（為替ヘッジあり）
• 三菱UFJ－三菱UFJ 純金ファンド ファインゴールド
• ピクテ－ピクテ・ゴールド（為替ヘッジなし）
• ピクテ－ピクテ・ゴールド（為替ヘッジあり）
• ブラックロック－iシェアーズ ゴールドインデックス・ファンド（為替ヘッジなし）
• ブラックロック－iシェアーズ ゴールドインデックス・ファンド（為替ヘッジあり）
• 日興－ゴールド・ファンド（為替ヘッジなし）
• 日興－ゴールド・ファンド（為替ヘッジあり）
• 三井住友TAM－SMT ゴールドインデックス・オープン（為替ヘッジなし／あり）
• りそな－Smart-i ゴールドファンド（為替ヘッジなし）

🔸 先物連動型

金の先物価格に連動し、短期的な値動きを取りに行く戦略や戦術的投資に向いています。

• ピクテ－ピクテ・ゴールデン・リスクプレミアム・ファンド（ポラリス）

② 為替ヘッジあり／なし

ゴールドは米ドル建てで取引されるため、為替変動の影響を受けます。 「為替ヘッジあり」は円高・円安の影響を排除した純粋な金価格の値動きに連動します。一方、「為替ヘッジなし」はドル円相場の動きがリターンに影響します。 円安が進む局面ではヘッジなしが有利になることもありますが、為替リスクも考慮しましょう。

③ 信託報酬と純資産のチェック

投資信託を選ぶ際は、「信託報酬（手数料）」と「純資産総額（運用規模）」を必ず確認しましょう。 信託報酬が低ければ低コストで長期保有がしやすく、純資産総額が大きいほど安定した運用が期待できます。 目安として、信託報酬は年率0.5%以下、純資産は数十億円以上あると安心です。

④ リスクとリターンのバランス

ゴールド投資信託は、安全資産と言われる一方で短期的には大きく値動きすることもあります。 金価格や為替、世界情勢によって影響を受けるため、自分のリスク許容度に合った商品を選ぶことが大切です。 分散投資の一部として、資産の5〜10%程度を目安に組み込むのが一般的です。

📈 金価格に影響を与える3つの経済要因

① 米国の金利動向

金は「無利息資産」と呼ばれ、利息を生まないため、金利が高くなると他の利回り資産に比べて投資妙味が薄れます。 特に米国の長期金利が上昇すると、金の価格は下落しやすくなります。逆に、金利が低下（または利下げ観測）すると、 金に資金が流入しやすくなります。

② インフレ（物価上昇）

インフレが進むと「通貨の価値が目減りする」という懸念から、価値の保存手段として金に注目が集まります。 実際、消費者物価指数（CPI）が上昇する局面では、金の価格も上昇しやすく、インフレヘッジ（インフレ対策）として 投資家に好まれます。

③ 為替（主にドル円相場）

金は国際的には米ドル建てで取引されるため、為替の動き、特にドル円相場が日本の投資家にとって大きな影響を与えます。 円安になると、円で換算した金価格は上昇し、逆に円高になると金価格は割安になります。 為替ヘッジの有無によって、この影響を受けるかどうかが変わってきます。

ゴールド投資信託の一日の騰落率に差が生まれる理由

同じ「金（ゴールド）」を対象にしていても、投資信託ごとに 一日の騰落率が異なることがあります。主な理由は以下の通りです。

1. 為替レートの影響
   円建ての投資信託では、ドル建ての金価格に加え、 「円／ドル為替レート」の変動も反映されます。
   そのため、金価格が上昇しても円高になると、円換算での上昇率は小さくなります。
2. ベンチマークや連動方法の違い
   一部のファンドは「ロンドン金価格」に連動し、 他のファンドは「COMEX先物価格」に連動するなど、 指標の違いによって日々の値動きが異なります。
3. 運用コスト・信託報酬
   ファンドごとに管理費用や手数料が異なるため、 同じ日に同方向へ動いても、騰落率にわずかな差が生じます。
4. 為替ヘッジの有無
   為替ヘッジありのファンドは、円高・円安の影響を抑えるため、 為替ヘッジなしファンドとは異なる値動きになります。
5. 基準価額算出のタイミング
   投資信託は、各国市場の終値を基に一定時刻に算出するため、 同じ日に発生した市場変動でも反映タイミングがずれることがあります。
6. 純資産規模や流動性
   純資産総額が小さいファンドは価格の安定性に欠けやすく、売買タイミングや需給の影響で騰落率が変動しやすいです。
7. 投資方針の違い
   一部のファンドはインデックス連動型ではなく、積極的にリスクプレミアムを狙う戦略をとっている場合もあり、そのため騰落率が大きく異なることがあります。

つまり、同じ「金現物」に投資していても、為替・指標・コスト・算出タイミングなどの違いによって、 一日の騰落率に差が生じるのです。

おすすめの選び方

• コストを抑えたい初心者: SBI・サクっと純金またはブラックロック・iシェアーズ。
• 分散効果を重視: 日興－S&P500ゴールドプラスやブラックロック・ゴールドファンド。
• 長期的な品質を重視: ピクテ・ゴールド。
• 円安の時に買うなら: 為替ヘッジあり。

ご自身の投資目的やリスク許容度に合わせて選択するとよいでしょう。

❓ はじめてのゴールド投資信託Q&A

Q. 投資信託と純金積立、どっちが良い？

純金積立は「金そのもの（現物）」を積み立てる方式で、長期保有して実物資産を持ちたい人に向いています。 一方、ゴールド投資信託はファンドを通じて金に投資する仕組みで、少額から始められ、売買もネットで簡単にできます。 分配金がない代わりに、運用効率が良く、資産運用として組み込みやすい点が特徴です。

Q. NISA口座でゴールド投信は買える？

はい、成長投資枠の対象となっているゴールド投資信託であれば、NISA口座で購入可能です。 SBI証券では「NISA（成長）」と表示されているファンドが対象です。非課税メリットを活かした長期保有に適しています。

Q. ゴールドは本当に安全資産？

一般的に金は「有事の金」とも呼ばれ、世界経済や地政学リスクが高まる局面で資金が集まりやすい資産です。 ただし、価格は為替や金利にも影響されるため、短期的には大きく変動する可能性もあります。 安全資産とされる一方で、全資産を集中させるのではなく、分散投資の一部として取り入れるのが基本です。

Q. SBI証券での買い方は？

SBI証券にログインし、検索バーで「ゴールドファンド」などと検索します。 気になるファンドを選択し、「買付」または「積立」ボタンから注文手続きに進みます。 NISA口座を使う場合は、買付画面で「NISA口座」を選択してください。月額100円からの積立も可能です。

💡 ゴールド投資信託の積立シミュレーション・資産バランス提案

積立シミュレーション例

例えば、毎月3万円をゴールド投資信託に積み立てた場合の資産推移イメージです（年利5%で複利計算、手数料考慮せず）。

年数	累積投資額	推定評価額
1年	36万円	約37.8万円
3年	108万円	約118.3万円
5年	180万円	約211.6万円
10年	360万円	約498.6万円

資産バランスの目安

ゴールドは安全資産としてポートフォリオの一部に組み入れるのが基本です。以下は一例の目安です。

• 株式：50〜60%
• 債券：20〜30%
• ゴールド（貴金属）：5〜10%
• 現金・その他：5〜15%

ゴールドはインフレや地政学リスクに強い特徴があるため、全体の5〜10%程度を目安に分散投資に加えることをおすすめします。

⚖️ 騰落率の差を踏まえた効率的なゴールド投資信託の選び方

ゴールド投資信託ごとの騰落率の違いを理解した上で、どのような状況でどのタイプのファンドを選ぶと効率的か解説します。

1. 安定した長期投資を目指すなら

現物連動型、為替ヘッジありファンドがおすすめです。金価格の純粋な動きに連動しつつ、為替リスクを抑えられるため、安定的なリターンを期待できます。インフレヘッジや資産分散を目的に、じっくり資産形成したい人に向いています。

• SBI－SBI・iシェアーズ・ゴールドファンド（為替ヘッジあり）
• ピクテ－ピクテ・ゴールド（為替ヘッジあり）
• 日興－ゴールド・ファンド（為替ヘッジあり）
• ブラックロック－iシェアーズ ゴールドインデックス・ファンド（為替ヘッジあり）
• 三井住友TAM－SMT ゴールドインデックス・オープン（為替ヘッジあり）

2. 為替変動の恩恵を狙いたい時

円安局面やドル高が期待できる場合は、為替ヘッジなしの現物連動型ファンドが効率的です。為替差益も加わりやすいため、全体のリターンアップが見込めます。ただし円高局面ではリスクが増す点に注意が必要です。

• SBI－SBI・iシェアーズ・ゴールドファンド（為替ヘッジなし）
• ピクテ－ピクテ・ゴールド（為替ヘッジなし）
• 三菱UFJ－三菱UFJ 純金ファンド ファインゴールド
• ブラックロック－iシェアーズ ゴールドインデックス・ファンド（為替ヘッジなし）
• 日興－ゴールド・ファンド（為替ヘッジなし）
• 三井住友TAM－SMT ゴールドインデックス・オープン（為替ヘッジなし）
• りそな－Smart-i ゴールドファンド（為替ヘッジなし）

3. 短期的な値動きを利用したい場合

先物連動型やアクティブ運用型ファンドが適しています。価格変動が大きく、短期的に売買を繰り返して利益を狙うトレーダー向けです。ただしリスクが高いため、経験者やリスク許容度が高い人に限られます。

• ピクテ－ピクテ・ゴールデン・リスクプレミアム・ファンド（ポラリス）

4. コスト重視の長期保有なら

信託報酬が低く、純資産規模が大きいインデックス連動型ファンドが効率的です。長期間保有して複利効果を狙う場合、コスト負担が少ないほど最終的なリターンが向上します。

• SBI－SBI・iシェアーズ・ゴールドファンド（為替ヘッジなし・あり）
• ブラックロック－iシェアーズ ゴールドインデックス・ファンド（為替ヘッジなし・あり）
• 三井住友TAM－SMT ゴールドインデックス・オープン（為替ヘッジなし・あり）
• 日興－ゴールド・ファンド（為替ヘッジなし・あり）
• ピクテ－ピクテ・ゴールド（為替ヘッジなし・あり）

まとめ：市場環境や投資スタンスに応じて、為替ヘッジの有無や運用スタイル、コスト構造を踏まえたファンド選択を行うことが、ゴールド投資の効率向上につながります。

💡 ゴールド投資信託選びのコツ

ゴールド投資信託は一つの銘柄だけでなく、複数銘柄に分散して保有することで、リスクを抑えつつ効率的に運用することが可能です。以下のポイントを押さえて選びましょう。

• 複数銘柄に分散する：為替ヘッジあり・なしや運用スタイルの異なるファンドを組み合わせることで、為替リスクや運用リスクを分散できます。
• 信託報酬（コスト）を比較する：長期保有ほどコストの影響が大きいため、手数料が低いファンドを選ぶことが重要です。
• 純資産規模の大きいファンドを選ぶ：純資産が大きいほど価格の安定性や流動性が高く、売買しやすいです。
• 自身の投資目的に合わせる：インフレヘッジや資産保全が目的なら現物連動型で為替ヘッジありが安心。短期的な値動きを狙うなら先物連動型を検討。
• 積立投資を活用する：価格変動の影響を平準化し、長期的な資産形成を目指すなら積立購入がおすすめです。

これらを踏まえ、ゴールド投資信託をポートフォリオの一部として適切に組み込み、安定した資産形成を目指しましょう。

各国の中央銀行は、なぜゴールドを買い続けているのか？

中央銀行がゴールド（金）を買い続けている背景には、単なる投資以上の「国家の安全保障」に近い戦略的な理由があります。

1. なぜゴールドを買い続けているのか？

主な理由は以下の3点に集約されます。

① 「脱ドル」と制裁リスクへの備え

最大の動機は、米ドルへの依存度を下げることです。2022年のロシアによるウクライナ侵攻後、欧米諸国がロシアの外貨準備（ドルやユーロ）を凍結しました。これを見た新興国は、「ドルで持っていると、いざという時に使えなくなる」というリスクを強く認識しました。金は他国に凍結されるリスクが極めて低い資産です。

② 地政学的リスクの回避

世界情勢が不安定になると、通貨の価値は揺らぎやすくなります。一方で金は、数千年にわたり価値を維持してきた実績があり、「無国籍の通貨」として有事の際の最終的な保険となります。

③ インフレと通貨価値の下落対策

世界的なインフレが続く中、発行量に限界がある金は、通貨価値が下がっても相対的に価値を維持しやすく、資産を守るための「守護神」として機能します。

2. 何を「売って」ゴールドを買っているのか？

中央銀行は、主に外貨準備（外貨建て資産）の構成比を調整することで金を購入しています。

売っている・減らしているもの	理由
米国債（米ドル資産）	ドルへの過度な依存を減らすため、保有している米国債を売却、あるいは満期時の再投資を抑えて金に回しています。
自国通貨	市場で自国通貨を売り、得た外貨を使って金を購入する、あるいは通貨発行による利益を充当するケースがあります。
他の外貨（ユーロ、円など）	金に比べて価格変動がある通貨の比率を下げ、金の比率を高めてポートフォリオを安定させています。

補足：逆にゴールドを売る場合も
トルコなどの国では、経済危機や自国通貨安が深刻化した際に、自国通貨を支えたり国内需要に応えたりするために、保有していたゴールドを売却して現金化することもあります。

3. まとめ：近年の傾向

2024年から2025年にかけても、中央銀行による金の購入量は過去最高水準を維持しています。特に中国、インド、ポーランド、シンガポールなどの国々が、国家戦略として蓄積を加速させています。

「ドルの支配力低下への備え」と「地政学リスクへの保険」。これが、彼らがゴールドを買い続ける大きな理由です。

📈 ゴールド投資信託の展望（今後1年程度）

金価格は近年、過去最高値圏で推移しており、投資信託の価格もその動向に連動しています。今後1年程度の短期・中期的な見通しとしては、引き続き高値圏で推移する可能性が高いとの見方が有力です。ただし、利益確定の動きや外部環境の変化による一時的な調整には注意が必要です。

🇺🇸 米国の利下げの影響

• 金価格には一般的にプラスに働くとされています。
• 金は利息を生み出さない資産（無利息資産）であるため、米国の利下げにより債券や預金などの金利（利回り）が低下すると、金の相対的な投資妙味が増します。
• 歴史的に見ても、米国の利下げ局面では、金価格が上昇する傾向が見られます。
• ただし、利下げは米ドル安につながることもあり、円ベースで見た金価格には円高による押し下げ圧力がかかる可能性もあります。

🌍 相互関税の影響

• 金価格にはプラスに働く可能性が高いです。
• 相互関税は、報復的な関税の応酬を招き、世界経済の不確実性や地政学的な緊張を高める要因となります。
• 不確実性が高まると、投資家は「安全資産」としての金への投資を増やし、金価格を押し上げる傾向があります。
• また、関税によるコスト増はインフレ（物価上昇）を加速させる可能性があり、インフレヘッジ（インフレ対策）としても金が買われる要因になります。
• 過去にも、関税に関する不透明感が高まった際に、金価格が上昇する動きが見られました。

💡 その他の主要な材料

• 中央銀行による金購入：世界の中央銀行による準備資産としての金購入が引き続き堅調で、価格を下支えしています。
• 地政学リスク：世界各地の地政学的な緊張が続いていることも、安全資産としての金への需要を維持する要因です。
• 現物需給：金の採掘コストの高騰や埋蔵量の限界なども、長期的な価格上昇の構造的な要因となっています。

UAII

「米連邦準備制度理事会（FRB）が2026年中に利下げを2回実施し、これにより実質金利が低下した場合、金価格は一時的に調整を経た後、年末までに史上最高値からさらに5～10%の上昇を記録する可能性がある」という一部の専門家による強気の予測があります。

UAIIとは

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