金（ゴールド）の投資信託のおすすめ比較ランキング

はじめに

金（ゴールド）の投資信託のおすすめ比較ランキングについてまとめました。SBI証券や楽天証券の金（ゴールド）の投資信託は、それぞれ、微妙に異なり、騰落率も、結構違います。どれがいいのか、わかりやすく簡単に解説しました。

目次

ゴールド投資信託を買う上での考慮ポイントまとめ

• ① 投資対象の違いを理解する：
  ゴールドの投資信託には、「現物の金価格」に連動するタイプと、「金鉱株」に投資するタイプがあります。
  例：
  ・2036 ETF（純金ダブル・ブル） → 金価格に連動し、2倍の値動きを狙えるレバレッジ型。
  ・ブラックロック・ゴールド・ファンド → 金鉱株に投資。株式市場が好調なときは、金価格以上に上昇する可能性がある。
• ② リアルタイム売買の利点：
  ETF（例：2036）は市場でリアルタイム売買できるため、価格変動を見ながら短期売買が可能。
  一方、投資信託は1日1回の基準価額で取引されるため、中長期向き。
• ③ 為替ヘッジの使い分け：
  ゴールドはドル建てで取引されるため、円ドルの為替動向も影響します。
  ・円安局面 → ヘッジありを選ぶことで為替損失を防ぐ。
  ・円高局面 → ヘッジなしにすることで、円高メリットを活かせる。
• ④ 金価格と金利の関係：
  一般に金は「利息を生まない資産」なので、
  米金利が上昇すると金価格は下がりやすく、金利が低下すると上がりやすい傾向があります。
• ⑤ 分散効果とインフレ対策：
  ゴールドは株式や債券と異なる値動きをするため、
  ポートフォリオ全体のリスク分散や、インフレ対策として有効です。
• ⑥ レバレッジ商品の注意点：
  「2036（金ダブルブル）」のような2倍ブル型は短期売買向きであり、
  長期保有では価格乖離が発生する可能性があります。

💡まとめ：
金の投資信託を選ぶ際は、「金現物 or 金鉱株」「ETF or 投資信託」「為替ヘッジの有無」「金利動向」「保有期間」を総合的に判断することが重要です。

おすすめ比較ランキング

これらのゴールド関連ファンドは、それぞれ異なる特徴や運用方針を持っています。以下で、それぞれの特徴を比較しながら、他との違いを解説します。

ゴールド投資信託の一日の騰落率に差が生まれる理由

同じ「金（ゴールド）」を対象にしていても、投資信託ごとに 一日の騰落率が異なることがあります。主な理由は以下の通りです。

1. 為替レートの影響
   円建ての投資信託では、ドル建ての金価格に加え、 「円／ドル為替レート」の変動も反映されます。
   そのため、金価格が上昇しても円高になると、円換算での上昇率は小さくなります。
2. ベンチマークや連動方法の違い
   一部のファンドは「ロンドン金価格」に連動し、 他のファンドは「COMEX先物価格」に連動するなど、 指標の違いによって日々の値動きが異なります。
3. 運用コスト・信託報酬
   ファンドごとに管理費用や手数料が異なるため、 同じ日に同方向へ動いても、騰落率にわずかな差が生じます。
4. 為替ヘッジの有無
   為替ヘッジありのファンドは、円高・円安の影響を抑えるため、 為替ヘッジなしファンドとは異なる値動きになります。
5. 基準価額算出のタイミング
   投資信託は、各国市場の終値を基に一定時刻に算出するため、 同じ日に発生した市場変動でも反映タイミングがずれることがあります。

つまり、同じ「金現物」に投資していても、為替・指標・コスト・算出タイミングなどの違いによって、 一日の騰落率に差が生じるのです。

まとめ

比較まとめ

おすすめの選び方

• コストを抑えたい初心者: SBI・サクっと純金またはブラックロック・iシェアーズ。
• 分散効果を重視: 日興－S&P500ゴールドプラスやブラックロック・ゴールドファンド。
• 長期的な品質を重視: ピクテ・ゴールド。
• 円安の時に買うなら: 為替ヘッジあり。

ご自身の投資目的やリスク許容度に合わせて選択するとよいでしょう。

📈 ゴールド投資信託の展望（今後1年程度）

金価格は近年、過去最高値圏で推移しており、投資信託の価格もその動向に連動しています。今後1年程度の短期・中期的な見通しとしては、引き続き高値圏で推移する可能性が高いとの見方が有力です。ただし、利益確定の動きや外部環境の変化による一時的な調整には注意が必要です。

🇺🇸 米国の利下げの影響

• 金価格には一般的にプラスに働くとされています。
• 金は利息を生み出さない資産（無利息資産）であるため、米国の利下げにより債券や預金などの金利（利回り）が低下すると、金の相対的な投資妙味が増します。
• 歴史的に見ても、米国の利下げ局面では、金価格が上昇する傾向が見られます。
• ただし、利下げは米ドル安につながることもあり、円ベースで見た金価格には円高による押し下げ圧力がかかる可能性もあります。

🌍 相互関税の影響

• 金価格にはプラスに働く可能性が高いです。
• 相互関税は、報復的な関税の応酬を招き、世界経済の不確実性や地政学的な緊張を高める要因となります。
• 不確実性が高まると、投資家は「安全資産」としての金への投資を増やし、金価格を押し上げる傾向があります。
• また、関税によるコスト増はインフレ（物価上昇）を加速させる可能性があり、インフレヘッジ（インフレ対策）としても金が買われる要因になります。
• 過去にも、関税に関する不透明感が高まった際に、金価格が上昇する動きが見られました。

💡 その他の主要な材料

• 中央銀行による金購入：世界の中央銀行による準備資産としての金購入が引き続き堅調で、価格を下支えしています。
• 地政学リスク：世界各地の地政学的な緊張が続いていることも、安全資産としての金への需要を維持する要因です。
• 現物需給：金の採掘コストの高騰や埋蔵量の限界なども、長期的な価格上昇の構造的な要因となっています。

投資は、自己判断でお願い致します。

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