初心者の初心者による初心者のためのおすすめ投資信託銘柄と理由
はじめに
初心者の初心者による初心者のための今週のおすすめ投資信託と理由を解説しました。これから上がる投資信託銘柄、今買いの投資信託銘柄、長期保有の王道の銘柄から短期保有の旬の銘柄までをご紹介。初心者目線だから、わかりやすい！
目次
おすすめ投資信託〜長期保有の王道銘柄〜
三菱ＵＦＪ－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（オール・カントリー）
おすすめ理由
- 人気ナンバー1の投資信託です。相場が弱くても、あまり下がらず、着実に上昇していきます。
- 長期保有で狙いたいですね。
注意点
- 1年間の騰落率が、40％を切るくらいなので、それほど良いとは言えませんが、十分ですね。
備考
- 世界中のファンドに投資していますが、米国株が大きなウエイトを占めています。
詳細情報
三菱ＵＦＪ－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）
おすすめ理由
- 米国の利下げにより、大きく上昇する可能性があります。
- オルカンよりも、騰落率が高いことが多いので、稼げます。
注意点
- 組入上位銘柄は、いわゆるGAFAなので、浮き沈みが大きくなることがあります。
備考
- 「ＳＢＩ－ＳＢＩ・Ｖ・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンド（愛称：ＳＢＩ・Ｖ・Ｓ＆Ｐ５００）」も、ほぼ同じ内容になっています。
詳細情報
ＨＳＢＣ－ＨＳＢＣ インド・インフラ株式オープン
おすすめ理由
- 人気のインドのファンドの中でも、随一の騰落率を誇ります。
- 資金も、集まっています。
- インドの市場は、これからも、大きく伸びると予想されています。
注意点
- 下がる時は、割と大きく下げる場合があります。
備考
- インド関連の銘柄の中では、この銘柄が、一番おすすめですが、他の銘柄も、良い成績を残しています。
- インド関連のつみたてNISAは、「ピクテ－ｉＴｒｕｓｔインド株式」しか、選択肢はありません。
詳細情報
インベスコ－インベスコ 世界厳選株式オープン＜為替ヘッジなし＞（毎月決算型）（愛称：世界のベスト）
おすすめ理由
- 騰落率は、あまり高くないのですが、安定して、分配金が入ってくるので、おすすめです。
- 分配金の利回りだけで、20％を超えます。
注意点
- もしかすると、分配金が減る可能性もあります。
備考
- この銘柄は、少し特殊で、もみ合い相場でも、収益を上げることができます。
詳細情報
ニッセイ－＜購入・換金手数料なし＞ニッセイＮＡＳＤＡＱ１００インデックスファンド
おすすめ理由
- ナスダックは、米国の利下げによって、大きく上昇することが予想されます。
- ナスダック銘柄にしては、信託報酬が、低くなっています。
注意点
- 組入上位銘柄は、FANGなので、下落時には、大きく下落します。
備考
- つみたてNISAにするなら、「大和－ｉＦｒｅｅＮＥＸＴ ＮＡＳＤＡＱ１００インデックス」がおすすめです。
詳細情報
おすすめ投資信託〜短期保有の旬の銘柄〜
大和－レバレッジ・ドラッカー研究所米国株ファンド
おすすめ理由
- ナスダック銘柄を扱うのに、安定的で、着実に上昇しています。
- 騰落率も、とても高いです。
注意点
- 下げる時は、割と大きく下げることがあります。
- レバレッジなので、買い時・売り時を間違えないようにしましょう。
備考
- 「大和－ＮＡＳＤＡＱ１００ ３倍ブル」でも良いのですが、騰落率で劣ります。
詳細情報
大和－ｉＦｒｅｅＮＥＸＴ ＦＡＮＧ＋インデックス
おすすめ理由
- 一時、FANGは、落ち目になると言われましたが、着実に実績を上げています。
- もう一段の上昇もあるかも知れませんね。
- つみたてNISAにも、対応しています。
注意点
- FANGは、浮き沈みの激しい銘柄です。
備考
- レバレッジの「大和－ｉＦｒｅｅレバレッジ ＦＡＮＧ＋」もありますが、運用成績が、2倍ではないので、長期で持つなら、「大和－ｉＦｒｅｅＮＥＸＴ ＦＡＮＧ＋インデックス」の方がおすすめです。
詳細情報
野村－野村世界業種別投資シリーズ（世界半導体株投資）
おすすめ理由
- 騰落率が、とても高くなっています。
- まさに、今が旬です。
注意点
- 半導体は、これから安定期に入ってくると、この銘柄は、下げるかも知れません。
- エヌビディアの比重がとても高いので、リスキーではあります。
- ブルやレバレッジ銘柄ではないのですが、大きく変動します。
備考
- このシリーズには、「世界金融株投資」などがありますが、SBI証券では、取り扱いがありません。
詳細情報
コツ
以上の銘柄に投資する際のコツを伝授します。
円高の時に買う
海外の投資信託は、円高になると、相対的に、割安になります。
そのため、できるだけ円高の時に買うようにしましょう。
例えば、1ドル160円で、100ドル分買うと、16,000円の価値があるのですが、1ドル140円になってしまうと、14,000円の価値になってしまいます。
つまり、投資信託の上昇と為替差益の両方を狙うのです。
長期投資にする
価格が下がる時に、どうしても売りたくなるのですが、売ると上がることも多いです。
相当下がることが予想される時以外は、長く持っていた方が、結局儲かります。
下がりそうだと思って、ベアを買うのは、避けた方が良い場合が多いです。
銘柄の入れ替え
運用益が、低迷している銘柄を時々は売って、新しい銘柄を買うと良いでしょう。
長期保有が儲かるのは、複利効果があるからですが、銘柄を入れ替えても、その分、多く買えれば、同じことです。
つまり、10,000円で買った銘柄を買って、12,000円になっていたら、銘柄を入れ替える際に、別の銘柄を12,000円分買えば、複利効果を打ち消すものではありません。
ブルの買い時
ブルは、長期保有には向かないと言われています。
大きく下げた時に購入すると良いでしょう。
ただし、長期で下げると予想するなら、ホールドしても良い場合もあります。
実際に、長期で、大きなリターンを叩き出しています。
長期保有
株のデイトレードをしていた方などは、短期で売買を繰り返したくなります。
しかし、投資信託は、それでは儲かりません。
上手く底値で買って、高値で売れると良いのですが、失敗することも多いです。
なので、底値付近で買って、あとは、上昇を待ちましょう。
投資信託は、基本的に上昇するものなので、プラスになっていくでしょう。
そういう銘柄を選ぶのです。
どうしても買い時が分からなければ、つみたてNISAにしましょう。
ドルコスト平均法というものをやってくれるので、有益です。
そして、有望な銘柄は、長期で保有する。
それが基本です。
短期売買
基本的には、長期保有が良いのですが、短期で、旬の銘柄を買うのも、良いと思います。
何よりやりがいがありますし、その方が、運用益も多くなることもあります。
相場観
相場は、常に変化していて、一筋縄では読み切れません。
ここでは、これからの相場について、思ったことを書きます。
投資は、自己責任でお願いします。
長い目で見れば、確実に円高ドル安になる時が来ます。
ただし、1ドル100円になるかと言えば、しばらくはならないでしょう。
米国の金利が、3％あたりで、利下げ終了でしょうから、あとは、日本の利上げ次第です。
おそらく、長い時間をかけて、2％くらいになるのが精一杯でしょう。
その時、金利差は、1％になります。
今と比べて、大きな違いがあります。
この時、米国は、ゴルディロックス相場になります。
この、円高の時に、米国への投資を積極的にしましょう。
なぜなら、これ以降、円安になった時に、米国の投資信託などは、為替差益が出るからです。
逆に言えば、円高になるなら、米国投資は、ほどほどにしておくべきでしょう。
あるいは、為替ヘッジありのものがおすすめです。
米国の利下げが、視野に入ってきました。
その理由の一つでもある、景気後退。
せっかく利上げが停止されるのに、景気後退で、株価下落か、と思いますが、経済が冷え込んでくると、「早期利下げ」の可能性が、出てきます。
景気後退も、悪いことばかりではないということです。
現在の相場は、「米国指標：インフレ高進」→「米国利上げ観測」→「米国金利高」→「株安・円安ドル高」となっています。
これを大きく変えるのは、「米国の利下げ」でしょうか。
それが、視野に入る頃までは、軟調な地合が続くかも知れませんね。
また、指標で相場が動いても、すぐに元に戻る傾向も見受けられます。
仮に、日本の為替介入があっても、多分、すぐに元に戻ってしまうでしょうね。
米国株式は、緩和バブルからのソフトランディングに向けて、飛行中です。
日本株式は、緩和バブルをひたすら盲進しています。
米国は、インフレという難敵に直面して、利上げで軌道修正しましたが、日本は、どうなるでしょう。
まだ先のこととは思いますが、頭に入れておかないと、大失敗しそうですね。
日銀は、今後、YCCの修正などを皮切りに、金利を上げていくことになるでしょう。
それに伴う動きに関して。
日銀が、金融引き締めをすると、円高ドル安になります。
それによって、日本株安になります。
さらに、外国の債券が、売られるようです。
米国債が売られると、米国の債券利回りが上がります。
それによって、ナスダックなどの株安になります。
これまでは、米国の金融引き締めに気を取られていて、日本の引き締めをした場合のシミュレーションが、足りませんでした。
円高ドル安→米国の債券利回り低下→米国株高と、単純には行かないようです。
これまで、債券利回りが、株式の尺度のようになっていましたが、あくまで、FF金利が、そうあるべきで、そこに回帰したのかも知れません。
事実、債券利回りが上昇しても、株高になることもあります。
この「尺度」を、今一度再確認すべき時なのかも。
米国は、利上げの停止〜利下げに向かって行きます。
それに伴い、円高ドル安傾向になるでしょう。
そして、米国株高。
もし落とし穴があるとすれば、意外に時間がかかることなど。
さらに、リセッション。
これは、各国の金融引き締めによって、もたらされるものでもあります。
それを、十分考慮してきませんでした。
米国の台所事情だけを見ていてはいけないのです。
ただ、米国の場合は、最悪、利下げを早めれば良いので、少しは安心かも知れませんね。
お役立ちサイト
投資する際に、役に立つサイトをご紹介します。
株価指数先物
株価指数の先物の一覧です。
これで、売買計画を立てると、良いでしょう。
原油価格
原油の他、多くの商品（コモディティ）のリアルタイム価格が分かります。
チャートも随時更新されるので、とても便利です。
インド株価指数
インドの株式の価格とチャートを提供。
インド関連の投資信託を売買する際に役に立ちます。
シミュレーション
投資信託の投資シミュレーションをすることができます。
運用利回りは、20％ほどにすると良いでしょう。
アメリカ10年債券利回り
注目の米国10年債券利回りの情報です。
投資信託の売買の参考になります。
主要各国の金融政策スケジュール
政策金利などを決定する各国の金融政策のスケジュールです。
必ずチェックしましょう。
ゴールド価格
金（ゴールド）の価格の情報です。
長期のチャートも見ることができるので、便利です。
まとめ
王道の銘柄は、安定していて、長期投資に向いています。
旬の銘柄は、ハイリスクハイリターンなので、短期投資が良いでしょう。
投資は、自己判断でお願い致します。
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