【本当は教えたくない】2025年今買いのおすすめ投資信託銘柄ランキング

はじめに

【本当は教えたくない】2025年に今買うべきおすすめ投資信託銘柄ランキングを徹底解説。米国株や高配当株、インフラ株、小型株など注目銘柄の特徴や信託報酬、今後3か月の市場動向を分析し、短期・中期の投資戦略の参考情報を提供します。初心者から中級者まで役立つ情報満載です。

目次

ワンポイント市場分析

米国が利下げをしましたが、先行きが不透明ということで、パッとしません。

そんな中、相互関税のニュースもまた出てきそうです。

各地の地政学リスクも、悪化するのか、終結するのか。

これから上がる投資先

📈 これから3ヶ月以内に上昇が期待される投資信託ジャンル

• 米国株式ファンド：利下げ期待や景気持ち直しに伴う株価上昇の恩恵
• インド株ファンド：堅調な経済成長とテクノロジー需要拡大
• 金（ゴールド）関連ファンド：インフレ懸念や地政学リスクによる資金流入
• AI・テクノロジー関連ファンド：生成AIやデジタル投資の拡大
• 米国債券レバレッジファンド：金利ピークアウト観測で債券価格が上昇
• エネルギー・資源ファンド：原油価格や資源高の継続による上昇

※市場環境によって変動しますので、最新の経済指標や金利動向を確認しながら投資判断を行うことをおすすめします。

データ分析シリーズ

データ分析に関するサイトは、以下に移動しました。

【データ分析】2025年版おすすめ投資信託銘柄完全ガイド

おすすめ投資信託ランキング

米国が利下げをして、日本は利上げをする可能性があるので、今しばらくは、円高ドル安に注意で、為替ヘッジありの銘柄も検討ください。

円安方向になると思ったら、為替ヘッジなしの銘柄も、お試しください。

基本的に短期で売買するような銘柄が多いのですが、10年も20年も先のことは分からないので、その場その場で、今買いの投資信託銘柄をピックアップしています。

そのため、時々、銘柄を入れ替えるので、時々見にきてください。

なお、ここでは、オルカンなどのコア資産とは別のサテライト資産をリストアップします。

オルカンなどを保有している前提で、その他に持っておくと良い銘柄ですので、少額で投資することをお勧めします。

前回のランキングの結果（直近の騰落率）

※騰落率は各運用会社／販売会社が公表している「1ヶ月」または直近月次データを参照しています。理由付けはマーケット要因（金利、為替、セクター需給等）を簡潔にまとめています。

銘柄	運用会社	直近1ヶ月 騰落率	簡潔寸評（上昇/下落の主な要因）
大和－iFreeHOLD 米国国債（T-Zero2044）	大和アセット	+4.63%	長期国債を満期まで保有する設計。1ヶ月は長期金利の低下やポジショニング調整、ドル建て利回りの確定効果が好影響したと推定。
SBI－SBI・V・米国高配当株式インデックス・ファンド	SBIアセット	+2.6%（約）	米国高配当株への資金流入とS&P等の上昇、配当期待がプラス。為替追い風も寄与した可能性あり。
One－米国インフラ関連株式ファンド（為替ヘッジあり）	アセットマネジメントOne	+4.6%（ヘッジ有り・1ヶ月）	インフラ関連の需給改善や米国株全体の上昇が反映。為替ヘッジありのため円ドル変動の影響は相殺されやすい。
カレラ－米国小型株式アクティブファンド	カレラ	+0.7%（約）	小型株はボラティリティが高いが、直近1ヶ月は小幅上昇。セクター選択やアクティブ運用の銘柄選好が効いた模様。
BNYメロン－米国製造業株式ファンド	BNYメロン	−2.63%（1ヶ月）	製造業セクターは1ヶ月で弱含み。金利・受注動向や半導体サプライ等のニュースに敏感に反応した模様。
三菱UFJ－eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）	三菱UFJ国際投信	+2.71%	S&P500連動の低コストETF型。米大型株主導の上昇が直接反映された結果。
大和－iFreeNEXT FANG+インデックス	大和アセット	+5.67%	ハイテク/グロース株の回復（生成AIなどのテーマ追い風）が顕著で、FANG系が強く上昇。ボラティリティは高め。
三井住友DS－米国分散投資戦略ファンド（5倍コース）	三井住友トラストAM	+10.53%（レバレッジ5倍の1ヶ月）	レバレッジ効果で短期的な米国株上昇が大きく増幅。方向性が合えば短期リターンは大きいが下落時リスクも同様に大きい。

比較：三菱UFJ－eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）

• 直近1ヶ月の騰落率: +0.85%
• 簡潔寸評: 世界株式市場はおおむねプラス圏で推移しており、特に先進国を中心とした株価上昇と為替（ドル/円）の影響が比較的穏やかだったことが寄与していると考えられます。

アラカルト

2025年10月～12月の主要経済イベントと投資信託銘柄の展望

2025年10月から12月にかけて、以下のような主要な経済イベントが予定されています。これらのイベントは、市場の動向や投資信託のパフォーマンスに影響を与える可能性があります。

1. 米国FOMC（連邦公開市場委員会）による政策金利発表

• 開催日: 2025年10月29日（予定）
• 影響: 米国の政策金利が発表されることで、ドル円相場や新興国通貨に影響を与える可能性があります。特に、利下げが行われる場合、メキシコ国債や新興国債券ファンドに資金流入が期待されます。
• 注目銘柄: 大和－iFreeHOLD メキシコ国債（MBONO2047）、One－米国インフラ関連株式ファンド＜為替ヘッジなし＞

2. 日本企業の第2四半期決算発表

• 期間: 2025年11月上旬～中旬
• 影響: 日本企業の業績が市場予想を上回る場合、日経平均株価や日本株関連の投資信託が上昇する可能性があります。
• 注目銘柄: 三菱UFJ－eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）、SBI－SBI・V・米国高配当株式インデックス・ファンド

3. 米国雇用統計と消費者物価指数（CPI）の発表

• 開催日: 2025年11月5日（雇用統計）、11月12日（CPI）
• 影響: 雇用統計やCPIが市場予想を上回ると、インフレ懸念から金利引き上げの可能性が高まり、金価格や金関連の投資信託に影響を与える可能性があります。
• 注目銘柄: SBI－SBI・iシェアーズ・ゴールドファンド（為替ヘッジなし）

4. 米国大統領選挙に向けた政治動向

• 期間: 2025年11月～12月
• 影響: 大統領選挙に向けた政治的不確実性が高まると、リスク回避の動きが強まり、先進国株式や新興国株式に影響を与える可能性があります。
• 注目銘柄: HSBC－HSBC インドテック株式インデックスファンド：IT系

5. 日本銀行の金融政策決定会合

• 開催日: 2025年12月18日（予定）
• 影響: 日本銀行の金融政策が発表されることで、円相場や日本株に影響を与える可能性があります。
• 注目銘柄: 三菱UFJ－eMAXIS Neo フィンテック

これらのイベントにより、市場は変動する可能性があります。投資家は、各イベントの結果や市場の反応を注視し、適切な投資判断を行うことが重要です。

過去のおすすめ投資信託銘柄

【〜9月米国利下げ】2025年今買いのおすすめ投資信託銘柄ランキング 【〜ジャクソンホール】2025年今買いのおすすめ投資信託銘柄ランキング 【〜ウクライナ戦争進展】2025年今買いのおすすめ投資信託銘柄ランキング 【〜トランプ就任】2025年今買いのおすすめ投資信託銘柄ランキング 【〜大統領選】2024年今買いのおすすめ投資信託銘柄ランキング 【〜米国利下げ】2024年のおすすめ投資信託銘柄 【〜日銀利上げ】2024年のおすすめ投資信託銘柄 【それ以前】2024年のおすすめ投資信託銘柄

コツ

以上の銘柄に投資する際のコツを伝授します。

円高の時に買う

海外の投資信託は、円高になると、相対的に、割安になります。

そのため、できるだけ円高の時に買うようにしましょう。

例えば、1ドル160円で、100ドル分買うと、16,000円の価値があるのですが、1ドル140円になってしまうと、14,000円の価値になってしまいます。

つまり、投資信託の上昇と為替差益の両方を狙うのです。

長期投資にする

価格が下がる時に、どうしても売りたくなるのですが、売ると上がることも多いです。

相当下がることが予想される時以外は、長く持っていた方が、結局儲かります。

下がりそうだと思って、ベアを買うのは、避けた方が良い場合が多いです。

銘柄の入れ替え

運用益が、低迷している銘柄を時々は売って、新しい銘柄を買うと良いでしょう。

長期保有が儲かるのは、複利効果があるからですが、銘柄を入れ替えても、その分、多く買えれば、同じことです。

つまり、10,000円で買った銘柄を買って、12,000円になっていたら、銘柄を入れ替える際に、別の銘柄を12,000円分買えば、複利効果を打ち消すものではありません。

ブルの買い時

ブルは、長期保有には向かないと言われています。

大きく下げた時に購入すると良いでしょう。

ただし、長期で下げると予想するなら、ホールドしても良い場合もあります。

実際に、長期で、大きなリターンを叩き出しています。

長期保有

株のデイトレードをしていた方などは、短期で売買を繰り返したくなります。

しかし、投資信託は、それでは儲かりません。

上手く底値で買って、高値で売れると良いのですが、失敗することも多いです。

なので、底値付近で買って、あとは、上昇を待ちましょう。

投資信託は、基本的に上昇するものなので、プラスになっていくでしょう。

そういう銘柄を選ぶのです。

どうしても買い時が分からなければ、つみたてNISAにしましょう。

ドルコスト平均法というものをやってくれるので、有益です。

そして、有望な銘柄は、長期で保有する。

それが基本です。

短期売買

基本的には、長期保有が良いのですが、短期で、旬の銘柄を買うのも、良いと思います。

何よりやりがいがありますし、その方が、運用益も多くなることもあります。

織り込み済み

例えば、日銀の利上げなどのイベントがある場合、円高になるだろうと、誰もが思います。

そこで、日本株ベアなどを買っておいても良いのですが、ここで、「織り込み済み」という壁が立ちはだかります。

みんな円高になるだろうと思っていて、手を打っているので、いざ、利上げをした際に、一斉に日本株ベアを売るのです。

そうすると、日本株が上昇して、誰も得しないということが起きます。

これが、「織り込み済み」です。

思ったのと逆になることが多い方は、要注意です。

相場観

相場は、常に変化していて、一筋縄では読み切れません。

ここでは、これからの相場について、思ったことを書きます。

投資は、自己責任でお願いします。

セクターローテーション

セクターローテーションとは、経済の景気循環や金利変動に応じて、異なる業種（セクター）への投資が順次有利になる現象を指します。これは、経済環境の変化に伴い、特定のセクターが市場の注目を集め、パフォーマンスが改善するためです。

具体的には、株式市場は4つの局面を経て動きます。

1. 金融相場：中央銀行が金融緩和（利下げなど）を行い、資金が市場に流れ込みます。この段階では、金利低下による資金調達コストの低下が、企業にとって追い風となります。通常、金融関連株や景気敏感株がこの段階で好調です。
2. 業績相場：経済が改善し、企業の業績が向上することで、株価がさらに上昇します。ここでは、業績の良い企業が注目され、特にグロース（成長）株やテクノロジー株が有利になります。
3. 逆金融相場：経済が過熱し、インフレ懸念が高まると中央銀行は金融引き締め（利上げ）を行います。これにより資金コストが上昇し、市場全体が減速します。この局面では、相場全体のパフォーマンスが悪化しやすいです。
4. 逆業績相場：企業の業績が悪化し、景気が後退します。ディフェンシブ株（生活必需品、ヘルスケアなど）が比較的堅調に推移する傾向にあります。

このサイクルを理解することで、投資家は各局面に適したセクターや銘柄を選びやすくなります。

特に米国株市場では、このサイクルを意識することが重要です。今年（2025年）の相場が「逆金融相場」にあると判断するなら、債券ETFなどが短期的な投資対象として注目されます。また、景気後退が予想される「逆業績相場」に移行する可能性が高ければ、ディフェンシブ株が有利です。

さらに、将来的に再び「金融相場」に移行すると見込まれる場合は、ここまで売られてきたグロース株の回復が期待できるという戦略も考えられます。

インフレの影響も考慮すると、物価上昇から恩恵を受ける銘柄も有望です。長期投資を視野に入れる際は、テーマ性や競争力の高い企業への投資も重要です。米国には世界的に強い競争力を持つ企業が多いため、これらを見極めることが長期的な成功の鍵となります。

お役立ちサイト

投資する際に、役に立つサイトをご紹介します。

株価指数先物

株価指数の先物の一覧です。

これで、売買計画を立てると、良いでしょう。

原油価格

原油の他、多くの商品（コモディティ）のリアルタイム価格が分かります。

チャートも随時更新されるので、とても便利です。

インド株価指数

インドの株式の価格とチャートを提供。

インド関連の投資信託を売買する際に役に立ちます。

シミュレーション

投資信託の投資シミュレーションをすることができます。

運用利回りは、20％ほどにすると良いでしょう。

アメリカ10年債券利回り

注目の米国10年債券利回りの情報です。

投資信託の売買の参考になります。

主要各国の金融政策スケジュール

政策金利などを決定する各国の金融政策のスケジュールです。

必ずチェックしましょう。

ゴールド価格

金（ゴールド）の価格の情報です。

長期のチャートも見ることができるので、便利です。

姉妹サイト

【2025年】これから上がるおすすめ投資信託銘柄ランキング 【これから上がる】テーマ別おすすめ投資信託銘柄と理由 【初心者がハマる】おすすめしない投資信託銘柄と理由 【初心者必見】株式より投資信託をおすすめする6つの理由 【毎日一問】株・投資信託の実用的な質問にAIが回答：役に立つ 【ニュース深掘り】日々のニュースで儲かる投資信託を指南 【ざっかん】投資信託とニュースに関する雑感・雑観 【ど基礎】経済ニュースの用語を初心者にも簡単にわかりやすく 【青田刈り】これから上がる企業の株式を買いたい！ 株式・投資信託の特集記事 【データ分析】2025年版おすすめ投資信託銘柄完全ガイド

AI使用

このサイトは、一部のコンテンツに生成AIを使用しています。

免責事項・著作権表示