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【これから上がる】おすすめ投資信託銘柄ランキング（比較チャート）

はじめに

短期から中期での資産形成を目指す方向けに、最新のデータに基づいた投資信託のおすすめ銘柄を厳選。日銀の政策転換や米国の金利動向など、主要な経済ニュースを踏まえた独自の相場予測を提供します。特に注目度の高い米国株（NASDAQ、S&P500）や、PBR改革が進む日本株の上昇・下落シナリオに対応するファンド戦略を徹底解説。あなたの資産運用をサポートします。

目次

  1. おすすめ投資信託銘柄推移
  2. 🚀 短中期おすすめ投資信託ランキング (1ヶ月〜6ヶ月の騰落率を重視)
  3. 相場観
  4. これから起こること
  5. コツ
  6. セクターローテーション
  7. 株と為替の関連
  8. まとめ
  9. 過去のおすすめ投資信託銘柄
  10. UAII

おすすめ投資信託銘柄推移

今買いのおすすめ投資信託銘柄のパフォーマンスを表示します。

末尾に、各銘柄のランキングと詳細情報を載せています。

なお、以下のチャートは、1週間ごと更新していきます。今は、情報が少ないですが、そのうち見応えが出てくると思います。

🚀 短中期おすすめ投資信託ランキング (1ヶ月〜6ヶ月の騰落率を重視)

ランキング基準：

🥇 第1位：eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）

🥈 第2位：楽天・全世界株式インデックス・ファンド

🥉 第3位：ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）

🏅 第4位：楽天・全米株式インデックス・ファンド

第5位：世界経済インデックスファンド

第6位：ｉＦｒｅｅ　日経２２５インデックス

第7位：ニッセイＴＯＰＩＸインデックスファンド＜購入・換金手数料なし＞

第8位：ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　先進国株式インデックス（除く日本）

第9位：ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　国内株式（ＴＯＰＩＸ）

第10位：ＳＢＩ・Ｖ・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンド

相場観

相場は、常に変化していて、一筋縄では読み切れません。

ここでは、これからの相場について、思ったことを書きます。

    日本株（TOPIX/日経平均）    

長い目で見れば、日本株は上昇トレンドを継続する可能性が高いです。

ただし、短期的に見ると、金融政策の転換（利上げ）、国内消費の鈍化、世界経済の減速懸念といった要因で、一時的な調整局面に入る時が来ます。

日本株は企業のガバナンス改革や構造的なインフレ脱却期待という構造的な要因に支えられています。

このため、調整局面で売られすぎた時は、絶好の買い場となるでしょう。

特に、PBR（株価純資産倍率）が低い企業が多くを占めるTOPIX連動型ファンドを積み立てるのがおすすめです。

逆に言えば、金融引き締めが明確になるまでは、急騰している銘柄への集中投資は避けるべきでしょう。

    金利と債券相場（日本）    

日本の長期金利は、今後も緩やかに上昇する傾向が続くでしょう。

ただし、日本銀行が過度な金利上昇を防ぐために市場介入を行うため、急激な上昇にはなりません。

金利が上昇すると、一般的に債券価格は下落します。

しかし、中長期で見ると、金利上昇によって利回りが高い状態で固定された債券は、安定的なインカムゲイン（利息収入）を提供します。

このため、短期的な金利のブレを気にせず、超長期の国債ファンドや物価連動債への投資を少しずつ始めるのが良いでしょう。

逆に言えば、短期的な値上がり益を狙って、高値で日本の債券ファンドを購入するのはリスクが高いでしょう。

    米国株（S&P500/ハイテク株）    

米国株、特にハイテク主導の成長株は、短中期的にボラティリティが高い状態が継続するでしょう。

ただし、AIやデジタル変革といった巨大なテーマは依然として世界を牽引しており、構造的な成長期待は変わりません。

米国の景気後退懸念や金利の再上昇によって市場が大きく下落する時は、絶好の仕込み時です。

この時、S&P500などのインデックスファンドに加え、NASDAQ100や特定テーマに集中したファンドへ、分散して積み立てる戦略が有効です。

逆に言えば、市場が過熱し、異常に高いバリュエーション（株価評価）になっている時に、一括で資金を投じるのは避けるべきでしょう。

    新興国市場（株式・債券）    

新興国市場は、今後、米ドルの金利動向によって相場が大きく左右されるでしょう。

ただし、米国の利下げ局面が始まると、ドル高が解消し、新興国から流出していた資金が戻りやすくなります。

新興国は、人口増加や内需拡大といった高成長の可能性を秘めています。

このため、米国の利下げが明確になった円高局面を捉えて、新興国株式ファンドや現地通貨建ての新興国債券ファンドに投資を拡大するのがおすすめです。

逆に言えば、米国の金利が高止まりしている時期に、新興国に一気に集中投資するのは、為替や資金流出のリスクが高いでしょう。

    オルタナティブ資産（金・コモディティ）    

金や原油などのコモディティ価格は、地政学的リスクとインフレ期待によって、短期的な急騰を繰り返すでしょう。

ただし、金はインフレや金融不安が高まる局面で強い資産であり、ポートフォリオのヘッジ（保険）として機能します。

世界的に見て実質金利（名目金利−インフレ率）が低い時期は、金価格が堅調に推移しやすい傾向があります。

このため、現金資産の目減りを防ぎ、株式と異なる値動きをする資産として、金価格に連動する投資信託をポートフォリオの一部（5〜10%程度）に組み入れておくのがおすすめです。

逆に言えば、コモディティは値動きが激しく、配当も生まないため、資産形成の主軸として集中投資するのは避けるべきでしょう。

これから起こること

投資信託の銘柄を選ぶ際には、相場を吟味する必要があります。

これから起こることを予測するのです。

以下、これからの予測と投資先の例です。

日銀の金融政策変更（金利上昇・円高）による資産防衛

【解説】日本銀行の政策転換や、円高・金融市場の不透明感が高まる局面では、株式や債券と異なる値動きをする金（ゴールド）などの現物資産が、リスクヘッジの役割を果たすため注目されます。

米国金利の低下、世界的な半導体需要の回復によるハイテク銘柄の上昇

【解説】米国の利下げや景気回復期待が高まると、金利に敏感なナスダック上場のハイテク・グロース株が再び上昇トレンドを形成する可能性が高いです。

インドの人口増加、政府によるインフラ投資などによる経済成長

【解説】世界一の人口を持つインドは、今後も高い成長率が期待されており、インフラ、IT、消費関連企業などへの投資を柱とするインド株式ファンドの上昇が見込まれます。

AI、ビッグデータ、DX（デジタルトランスフォーメーション）など、革新的技術関連のテーマ株の上昇

【解説】中長期的な成長テーマであるAI関連技術や、巨大ハイテク企業群（FANG+）は、今後も市場を牽引する可能性が高く、テーマに特化したファンドの上昇が期待されます。

日本を除く主要先進国の経済成長と安定的な株価上昇

【解説】米国、欧州など日本を除く先進国は、経済構造が安定しており、構造的な成長が継続しています。世界経済全体が安定回復に向かう局面では、低コストの先進国株式インデックスファンドが堅調に推移することが見込まれます。

米国の利下げ局面入りによる新興国市場への資金回帰

【解説】米国の利下げが本格化すると、相対的に金利が高く、成長期待の高い新興国市場に再び資金が流入しやすくなります。高い経済成長を取り込みたい場合に適しています。

PBR改革による日本国内の割安（バリュー）株の評価見直し

【解説】東京証券取引所のPBR（株価純資産倍率）改善要請を受け、割安に放置されてきた日本の中小型株が見直される可能性があります。

長期的な資産形成を目的とした世界経済全体の成長の享受

【解説】特定の国や地域に依存せず、全世界の株式市場に幅広く分散投資することで、世界のどこかで起きる成長の果実を漏れなく受け取ることができます。

環境・社会・企業統治（ESG）を重視した企業の成長

【解説】SDGsや脱炭素化の流れを受け、長期的な企業価値向上を目指すESG（環境・社会・ガバナンス）への取り組みが注目されます。ESG要素を取り込んだバランスファンドの安定成長が見込まれます。

米国市場全体（大型株から小型株まで）の包括的な成長

【解説】S&P500を超えて、米国市場全体の約4,000銘柄に分散投資することで、小型株を含む米国経済の裾野の広さから生まれる成長を捉えます。

コツ

投資信託の良いところは、比較的少額から始められるので、いくつか候補があれば、少しずつ全部買えば良いのです。

そして、重要なのは、少額で、分散して、期間を空けて投資することです。もしかしたら、一点集中で購入した方が、運用成績が良い場合もありますが、特に初心者は、分散させることがベターです。そのために、「つみたてNISA」があるのです。

投資信託は、普通の株などと同じように、価格が変動します。そのため、有望なものを安い時に買うことが重要です。

将来性のあるものを選びましょう。

例えば、少し前でしたら、原油やLNG、米国エネルギー企業の投資信託が、大きなリターンを叩き出しました。

ここで、上記のランキングの「ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）」のリスクリターンをご紹介します。

リターン

これを見ると分かるように、直近の6ヶ月は、リターンがマイナスなのです。

つまり、損をするのです。

投資信託のサイトでよく見かける、右肩上がりの運用成績。あれは、リターンが、15％とか、そういう時期の話なのです。

だからこそ、投資信託選びは、慎重に行なってください。

それでは、どうして、「ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）」をランキングに入れたかと言えば、また浮上すると見込んでいるからです。

ランキングサイトで、直近の上昇率の高い投資信託を買うのも良いでしょう。

ただし、直近の成績が単に良いから買えば良いかというと、それも違うことがあるのです。

結局、有望銘柄が下がったら買う。それがベストだと思います。

投資信託選びも、一筋縄ではいかないということです。

だから、少額・分散・時間を空けて、投資をするのです。

追記：

これは、私見ですが、安定して上昇している投資信託も魅力的ですが、「分配金利回り」の高いものが、これからは、重宝されるのではないでしょうか。

「AI」や「EV」などのテーマ投信を買うのも良いのですが、一過性のブームになってしまって、割とリスクが高い気がします。それならば、「S&P500」とか「ナスダック」などを買った方が、賢明だと思います。

セクターローテーション

米国の個別銘柄を選ぶ際の基本法則が「セクターローテーション」だ。金利と景気の変化に伴い、物色される業種が循環的に変わっていく現象を指す。

具体的には、株式相場は①金融緩和を受けた「金融相場」②好業績企業が増える「業績相場」――の2段階で上昇する。そして景気過熱で金融引き締めが行われると、③相場全体が失速する「逆金融相場」④企業業績が悪化する「逆業績相場」――の2段階で下がるというのが基本だ。局面ごとに物色の対象が変わる。

セクターローテーション

10年以上も金融緩和が続く日本では当てはまりにくいが、米国株では「今は4つのうちどの局面か」を意識することが大切になる。

セクターローテーションの一例

金融相場

業績相場

逆金融相場

逆業績相場

株と為替の関連

株と為替は、密接に関連しています。

最近のトレンドとしては、米国金利が高くなると、円安ドル高になって、米国株が下落します。特に、ナスダック銘柄は、金利が高くなると、借金の返済金額が増えるので、不利になります。

その米国金利は、利上げによって、もたらされていました。

これからは、米国の利上げが停止され、利下げを迎えます。

そうなると、ナスダックを中心に米国株高になります。おすすめ銘柄：NASDAQ100 3倍ブル

日本について言えば、日銀の緩和政策が転機を迎え、金利が上昇すると、円高になります。

すると、日本株が下落します。

また、日本国債も売られます。おすすめ銘柄：日本債券ベアファンド（５倍型）

しかし、最近の傾向では、円高になっても、日本国債が買われることもあって、一筋縄ではいきません。

欧米の銀行の信用不安のせいですね。

このように、相場には、大きなトレンドがあって、そこにニュースがスパイスを加える感じになります。

トレンドとニュースをこまめにチェックしましょう。

まとめ

投資信託というと、運用を人任せにするのに、少し不安もあると思います。ただ、専門家に任せるメリットも確かにありますが、少額で、色々な銘柄に投資してもらえるメリットが、とても大きいです。

株などは、20万円とかを一つの銘柄に賭けなくてはいけません。それが、コケたら終わりです。

ただし、投資信託も、半額になったりするリスクもあります。そこは、本当に目利きを鍛えて、目指すものに投資しましょう。

最後に、投資信託は、必ずしもハイリスク・ハイリターンではなく、中リスク・ハイリターン、あるいは、低リスク・中リターンのようなものがあります。それを探すのが、投資信託の醍醐味だと思います。

過去のおすすめ投資信託銘柄

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UAII

近い将来、S&P500の時価総額上位を占める巨大テクノロジー企業は、全てAI関連の新興企業に入れ替わる可能性があると市場の一部で囁かれています。

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