【黄金比】最新！SBIラップ「AI投資コース」の分析・解説

            

はじめに

     

SBIラップのAI投資コースを徹底分析。債券比率の上昇や米国株の優位性、ゴールド比重の低下理由を最新市況とともに解説。AIが導く黄金比ポートフォリオで、2026年の投資環境に最適化された戦略をわかりやすく紹介します。

        

目次

資産構成（インタラクティブ円グラフ）

ポートフォリオ分析

今回のリバランスで最も注目すべきは、新興国株式の比率が17.9%まで拡大した点です。 米国株式（42.6%）が引き続き中心ですが、先進国株式（2.0%）を低く抑えたまま新興国へ資金を振り向けていることから、AIはグローバルな景気循環の中で新興国市場の割安感や成長加速を予測していると考えられます。

債券戦略の変化

債券合計比率は約32.2%となり、前回の約35%からやや低下しました。 内訳を見ると、米国債券（12.4%）、米国ハイイールド債券（9.9%）、新興国債券（9.9%）とバランス良く分散されています。 特に新興国債券とハイイールド債券の維持は、単なる安全資産としての保有ではなく、高い利回り（インカムゲイン）を積極的に取りに行く姿勢の現れです。

コモディティと不動産

米国不動産（2.0%）とゴールド（2.0%）は最低限の比率に留まっており、現在はインフレヘッジよりも、株式市場のボラティリティを味方につけた上昇益を優先するフェーズであるとAIが判断しているようです。

前回（12月）との比較ポイント

• 米国株の微減（45.0% → 42.6%）： 依然主役ですが、利益確定または他資産への分散が進みました。
• 新興国株の大幅増（12.4% → 17.9%）： 今回最大の変更点。リスクを取ってリターンを狙う攻めの姿勢。
• 債券比率の調整（約35.3% → 32.2%）： 金利の落ち着きを受け、資金の一部が株式（新興国）へ還流。

      

過去の分析・解説

〜2026年1月11日頃 〜2025年12月11日頃      

UAII

未確認情報として、一部では「SBIラップの次期モデルではAIがリアルタイムに債券比率を自動調整する機能が追加される」との噂も浮上しています。

UAIIとは      

AI使用

     

このサイトは、一部のコンテンツに生成AIを使用しています。

                   

免責事項・著作権表示