【7つのリスクと回避方法】初心者の投資信託の素朴な疑問シリーズ

はじめに

【7つのリスクと回避方法】初心者の投資信託の素朴な疑問シリーズについてまとめました。

投資信託のリスク

投資信託には、いくつかのリスクがあります。代表的なものを以下に挙げます。

価格変動リスク：投資信託は、株式や債券などの資産に投資するため、それらの価格が変動すると投資信託の基準価額（価値）も変動します。市場の動向によっては元本割れすることもあります。
信用リスク（デフォルトリスク）：投資信託が投資する企業や国が破綻した場合、債券や株式の価値が大幅に下がったり、無価値になることがあります。これにより、投資信託の価値も影響を受けます。
金利変動リスク：債券を保有する投資信託は、金利が上昇すると債券の価格が下落するため、投資信託の価値が下がる可能性があります。逆に、金利が下がると債券の価格は上昇します。
流動性リスク：市場の状況によっては、投資信託が保有する資産を迅速に売却できないことがあり、その場合には解約が難しくなることがあります。特に市場が混乱している時期には流動性リスクが高まります。
為替リスク：外国の資産に投資する投資信託では、為替の変動によって投資信託の価値が影響を受けます。たとえば、投資対象の国の通貨が円に対して下落した場合、投資信託の価値も減少することがあります。
カントリーリスク：特定の国や地域に投資している投資信託は、その国や地域の政治的・経済的なリスク（政情不安、経済政策の変更、自然災害など）にさらされる可能性があります。
運用リスク：投資信託の運用成績は運用会社やファンドマネージャーの判断に依存します。運用が上手くいかない場合、期待するリターンを得られない可能性があります。

これらのリスクを理解し、投資目的やリスク許容度に応じて投資信託を選ぶことが重要です。

リスクを回避する方法

投資信託のリスクを完全に回避することは難しいですが、リスクを軽減するための方法はいくつかあります。以下の手段を検討してみてください。

分散投資：複数の資産や地域、業種に分散して投資することで、特定の投資先のパフォーマンスが悪化しても全体のリスクを抑えることができます。分散投資は、リスクを低減する基本的な方法です。
リスクプロファイルの確認：自身のリスク許容度や投資目的に合わせた投資信託を選ぶことが重要です。リスクの高い商品にはリターンも高い可能性がありますが、自分が耐えられるリスク範囲を把握し、それに合った商品を選びましょう。
定期的な見直し：市場の状況や自分の投資方針に応じて、定期的にポートフォリオを見直し、必要に応じてリバランスを行うことでリスクを調整できます。
流動性を考慮する：投資信託の流動性や、投資信託が保有する資産の流動性を確認することが重要です。流動性が高い投資信託や資産を選ぶことで、必要なときに売却しやすくなります。
為替リスクの管理：外国の資産に投資する場合、為替リスクをヘッジする手段も検討できます。為替ヘッジ付きの投資信託を選ぶことが一つの方法です。
信頼性のある運用会社を選ぶ：運用実績が良好で信頼性のある運用会社やファンドマネージャーが運用する投資信託を選ぶことで、運用リスクをある程度軽減できます。過去の運用成績やファンドマネージャーの経歴を調べることも役立ちます。
リスクヘッジ商品を利用する：逆相関の資産やヘッジファンドなど、リスクをヘッジするための特殊な商品を利用することもできます。これらの商品はリスクを完全に回避するものではありませんが、ポートフォリオの安定性を高める可能性があります。

これらの手段を活用して、リスクを適切に管理しながら投資を行うことが重要です。

まとめ

特に、日本株式の売買の経験のみの方には、多くのリスクがあります。

投資信託の人気ランキングの上位の銘柄ならば、リスクは少ないです。

しかし、海外の投資信託の場合、上記の「為替リスク」などは、当たり前のように影響してきます。

少しずつ勉強するほかありません。

投資は、自己判断でお願い致します。

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