SUZ45

トップ　>　これから上がるおすすめ投資信託銘柄ランキング　>　【一問一答】株・投資信託の実用的な質問にAIが回答：役に立つ　>　【基準価格とは】初心者の投資信託の素朴な疑問シリーズ

【基準価格とは】初心者の投資信託の素朴な疑問シリーズ

はじめに

【基準価格とは】初心者の投資信託の素朴な疑問シリーズについてまとめました。

基準価格とは

投資信託の「基準価格」は、投資信託の1口あたりの時価のことを指し、投資信託の価値を評価するための指標です。株式市場における株価に相当し、投資信託の購入や売却時の価格を決定する基準となります。

基準価格の仕組み

基準価格は、投資信託が運用している資産（株式、債券、不動産など）の時価総額を元に計算されます。具体的には、投資信託の純資産総額をその時点の総口数で割った値が基準価格です。基準価格は1万口（または1万株）単位で表示されることが一般的です。

基準価格の計算式（例）

基準価格＝ (純資産総額 - 信託報酬などのコスト) ÷ 総口数

基準価格の変動

投資信託の基準価格は毎日計算され、公表されます。基準価格は、投資信託が保有する資産（株式、債券など）の価格の変動に応じて上下します。

資産が値上がりした場合：基準価格は上昇します。
資産が値下がりした場合：基準価格は下落します。

基準価格の影響

購入時：投資信託を購入する際、購入額をその日の基準価格で割って、何口購入できるかが決まります。
売却時：売却時には、その日の基準価格に基づいて売却額が決まります。

基準価格と分配金

投資信託が分配金を支払うと、その分基準価格が下がることがあります。これは、分配金を支払った分だけ投資信託の純資産が減少するためです。

例

もし基準価格が1万円で、分配金が200円支払われると、その後の基準価格は9,800円に下がります。

まとめ

基準価格は、投資信託の運用成果を反映した価格であり、投資信託の購入や売却において重要な指標です。

金額買付と口数買付

「金額買付」と「口数買付」のどちらが多いかは、投資の状況や投資信託を提供する金融機関による違いがありますが、一般的には最近は「金額買付」の方が広く利用されています。理由は以下の通りです。

1. 金額買付（定額買付）

金額買付は、指定した金額分だけ投資信託を購入する方法です。例えば「毎月1万円分買付」などのように一定の金額で購入するので、投資初心者や少額から積み立てをしたい人に適しています。

人気が高い理由: 少額から投資できるため、長期の積立投資やつみたてNISAのような非課税制度でよく使われます。特に、つみたてNISAや積立投資信託などでは金額指定での積立が主流です。
ドルコスト平均法が自然に適用され、基準価格が高い時は少なく、低い時は多く口数を買うことになり、リスク分散がしやすいというメリットがあります。

2. 口数買付

口数買付は、指定した口数だけ投資信託を購入する方法です。具体的には、「1万口買付」などと指定して購入します。これは、ある程度の投資経験がある人や一度に大きな投資を行いたい人に使われることが多いです。

使用頻度: 口数を指定する買付方法は、株式などの売買に近い感覚で利用できるため、まとまった資金を持つ投資家が一度に多くの口数を購入したい場合に使われます。
購入タイミングや基準価格に応じて、厳密に口数を管理したい場合に適していますが、一般の積立投資にはあまり使われません。

まとめ

現在、金額買付の方が多く利用される傾向にあります。特に、つみたてNISAや少額投資をしたい人には金額買付が便利であり、毎月一定額を自動で積み立てる形式が主流です。一方で、口数買付は、個別の資産運用や一度に大きな投資を行いたい場合に使用されることが多いです。

どちらを選ぶかは、投資の目的やスタイルに応じて異なりますが、少額での長期積立を考える場合は金額買付が一般的です。

まとめ

始めは、基準価格が気になるかも知れませんが、そのうち、あまり関係なくなってきます。

というのは、投資信託は、「口数買付」よりも「金額買付」にする方が多く、後者の場合、基準価格はほとんど関係ありません。

また、「評価損益」の画面でも、基準価格はそれほど影響ありません。

ただし、少ない銘柄を厳密に分析する方にとっては、大切な数字かも知れませんね。

投資は、自己判断でお願い致します。

姉妹サイト

AI使用

このサイトは、一部のコンテンツに生成AIを使用しています。

免責事項・著作権表示

情報が古かったり、間違っていることなどによる損害の責任は負いかねますので、ご了承ください。