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【中期投資】おすすめ投資信託銘柄、リターン比較チャート付き
中期投資では、景気や金利の変化を踏まえた投資戦略が重要となり、適切なおすすめ銘柄を選ぶことで安定した成長を狙えます。また、リスク管理を徹底し、レバレッジETFなど値動きの大きい商品を上手に活用することで、1〜3年の運用成果を高めることが可能です。本サイトでは、中期投資に適した銘柄選びや売買タイミングをわかりやすく解説しています。
目次
中期投資とは、1〜3年程度の期間で資産を保有し、
値上がり益（キャピタルゲイン）や配当・分配金を狙う投資スタイルです。
特徴
- 短期ほど頻繁に売買しないが、長期ほど寝かせない
- 景気サイクルや金利トレンドなど “中期のテーマ” を狙う
- 株・ETF・投資信託・テーマ型ファンドと相性が良い
向いている投資家
- 数ヶ月〜数年の値動きで利益を狙いたい人
- 相場トレンドを見ながら投資したい人
メリット
- 長期ほど長く待たずに済む
- 短期ほどチャートに張り付く必要がない
- テーマ投資や景気循環に乗りやすい
デメリット
- 短期・長期のどちらよりも相場の方向転換に影響を受けやすい
- ニュース・政策変更で急変しやすい
① 米国S&P500（または NASDAQ100）系ファンド
理由：
- 景気後退〜回復の「中期サイクル」に最も反応しやすい
- 金利低下 → グロース復活で1〜3年の値幅を狙いやすい
- 個別株よりリスクが低い
例： eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）／ iFreeNEXT NASDAQ100
② インド株ファンド（大型＋中小型）
理由：
- 人口増加、IT投資、製造業シフトなど中期テーマが強い
- 調整からの上昇トレンドが数年単位で続きやすい
- 新興国の中では比較的ボラティリティが安定
例： iTrustインド株式 ／ T&Dインド中小型
③ AI・テクノロジー特化ファンド
理由：
- AI・半導体は短期で乱高下しても中期では上昇トレンドが強い
- 金利低下局面と相性が良い
- 1〜3年のテーマ投資として扱いやすい
例： グローバルAIファンド ／ 半導体関連ファンド
④ 新興国債券（メキシコ債・ブラジル債など）
理由：
- 高金利通貨 × 金利サイクルが中期に効く
- 通貨高や利下げ局面で値上がりしやすい
- 株式と逆方向に動くことも多く、分散効果が高い
例： メキシコ国債ファンド ／ ブラジル債券ファンド
⑤ 原油・エネルギー関連ETF
理由：
- 景気循環（1〜2年サイクル）に強い
- 供給制限や地政学リスクで上振れしやすい
- 株式とは異なる値動きでポートフォリオのアクセントになる
例： 1671（WTI原油ETF） ／ エネルギー株ファンド
※各ファンドの最初の日を 0％ として比較しています。
中期投資では、1〜3年の景気・金利・テーマの変化に合わせて値動きしやすい銘柄が向いています。短期ほど忙しくなく、長期ほど待つ必要がないため、「中期テーマ」が明確な資産が適しています。
中期投資に向いている主な銘柄タイプ
① 米国株インデックス（S&P500・NASDAQ100）
- 景気サイクルに強く、中期での上昇が期待しやすい
- 金利低下局面と相性が良い
- 大型グロース株の値幅を狙える
② インド株ファンド（大型株＋中小型株）
- 人口増加・IT・製造業拡大という中期テーマが強い
- 調整と反発の1〜3年スパンで大きな値動きが発生しやすい
- 構造的な成長国の中では比較的安定
③ AI・半導体・テクノロジー系ファンド
- 金利低下で最も恩恵を受けやすい
- 短期は乱高下するが、中期では上昇トレンドが強い
- テーマ性が明確で中期の値動きが取りやすい
④ 新興国債券（メキシコ・ブラジルなど）
- 高金利 × 利下げサイクルが中期で効く
- 通貨の上昇が重なると大きな利益になる
- 株式と違う動きをしやすく、分散効果が高い
⑤ エネルギー・原油関連ETF
- 景気回復期に最も強いセクターの1つ
- 地政学リスクや供給調整で中期的に上がりやすい
- 株式と異なる値動きでリスク分散に貢献
まとめ
中期投資には、景気・金利・テーマが1〜3年スパンで変化する資産が向いています。インデックス・新興国・AIテーマ・エネルギーなどは、中期の値幅を狙う投資家にとって扱いやすい選択肢といえます。
中期投資（1〜3年）では、値動きの予測が難しい銘柄や、長期・短期でこそ強みを発揮する銘柄は向いていません。以下に、中期投資には適さない代表例をまとめます。
中期投資に向いていない主な銘柄タイプ
① 超短期向けの急騰・急落テーマ株（バイオベンチャー・低時価総額株など）
- ニュース1本で急騰・急落し、中期での価格予測が難しい
- 資金が数週間〜数ヶ月で抜けてしまうことが多い
- 業績より「思惑」で動くため、1〜3年保有はリスクが大きい
② 超長期向けの成熟株（ディフェンシブ・大型高配当株）
- 1〜3年では値動きが小さく、リターンが限定的
- 長期の保有でこそ複利効果が生きる銘柄のため、中期だとメリットが薄い
- 価格変動より配当がメインなので、中期の「値幅取り」には不向き
③ 高コストのアクティブファンド
- 1〜3年では手数料の重さが結果に影響しやすい
- 市場平均を安定して上回るのが難しい
- 短期のテーマが多く、中期で失速するケースがある
④ 為替リスクが極端に高い通貨ファンド
- 為替変動が1〜3年で逆方向に動くと利益が飛ぶ
- 高金利通貨でも通貨安でマイナスになることがある
- トレンドが1年単位でコロコロ変わり、読みにくい
⑤ コモディティの超短期レバレッジETF（原油ブル3倍・金ブル3倍など）
- 中期保有で「減価（時間の経過で価値が落ちる現象）」が発生しやすい
- 1〜3年保有すると価格が想定より大きく劣化することがある
- 短期の値幅取り専用で、中期には不向き
まとめ
中期投資に向かないのは、短期すぎる銘柄・長期向けすぎる銘柄・価格劣化しやすいレバレッジ商品です。1〜3年という期間は少し特殊なので、「中期の安定テーマ」と相性が悪い資産は避けるのが賢明です。
① 超短期向けの急騰・急落テーマ株
- オンコセラピーサイエンス（バイオ）
- そーせいグループ（創薬）
- メディネット（低時価総額バイオ）
- 米国の小型バイオ株ETF（例：XBI）
② 超長期向けの成熟株（ディフェンシブ・大型高配当）
- 日本たばこ産業（JT）
- 東京ガス・大阪ガスなど公益株
- コカ・コーラ（KO）
- P&G（PG）
- 高配当ETF（VYM・HDV）
③ 高コストのアクティブファンド
- ひふみ投信（手数料が相対的に高い）
- テーマ型の毎月設定アクティブファンド全般
- グローバル・ローテーション型アクティブファンド
- 手数料2%以上のアクティブ投信
④ 為替リスクが極端に高い通貨ファンド
- トルコリラ債券ファンド
- 南アフリカランド債券ファンド
- ロシアルーブル関連ファンド
- 新興国通貨フルオープン型ファンド
⑤ コモディティの超短期レバレッジETF
- 2036：金価格ブル2倍ETF
- 1699：原油・ガス関連ブル型
- 米国のレバ3倍原油ETF（UCO、GUSHなど）
- 金ブル3倍ファンド（レバレッジ型金投信）
まとめ
中期投資（1〜3年）では、以下のような銘柄は避けた方が安全です：
①ニュースで乱高下する銘柄、②値動きが小さい成熟株、③高コストファンド、④為替が不安定な通貨ファンド、⑤レバレッジによる減価が強い商品。
結論：基本は「持ち続ける」が、状況次第で売買するケースもある
中期投資（1〜3年）は、頻繁に売買しなくても成果を出しやすい投資スタイルです。
しかし、以下のような特別な状況では、売買を行う方が適切なことがあります。
◆ 基本方針：1年間は“売らず・買わず”で保有する理由
- 短期の下落は、中期では「誤差」のことが多い
- 調整の後に大きな回復が発生することがよくある
- 売買を繰り返すほどタイミングが難しくなる
- 中期テーマ投資（AI、インド、インデックス）は、1〜3年で伸びやすい
◆ ただし、以下のケースでは売買した方がよい
① 想定が根本から崩れた場合（テーマ崩壊）
- 例：業界の不正、構造的な衰退、規制強化で成長が止まる
- → 当初の「中期シナリオ」が完全に消えた時は撤退が正解
② 過熱しすぎて明らかに割高になった場合（利確ポイント）
- 急騰で短期間に +30〜50% などの異常上昇
- 出来高急増・ニュース過熱・明らかに加熱局面
- → 利確して再度安いところで買い直す選択肢あり
③ 大きなイベント（政策・金利・業績）でシナリオが変化する場合
- 利下げ → グロースへ乗り換え
- インフレ加速 → 債券系を避ける
- 国の選挙や政策転換 → 新興国のリスク上昇
- → 中期テーマ自体が変わるならリバランスが必要
④ 他の銘柄の方が「中期で伸びる確率」が明確に高い場合
- AI → インド → 米国債 → コモディティ のように、旬は移り変わる
- → 目的に応じて乗り換えることは“中期投資として正しい行動”
◆ まとめ：売買の基準
・基本：1〜3年は保有を続ける（下落は耐えることが多い）
・例外：テーマ崩壊、割高、シナリオ変更、より良い銘柄発見の4つだけ売買
中期投資は「待つ力」がとても重要ですが、
同時に「状況が変わったら動く柔軟さ」も必要です。
SBI証券の「投信検索」画面では、以下のフィルター（絞り込み条件）を順番に設定することで、中期投資の目的に合ったファンドを見つけやすくなります。
1. 投資対象と目的の絞り込み (アセットクラス)
短期的なリスクを抑えつつ、中程度の成長を目指すため、投資対象を分散させます。
| 検索項目 |
設定推奨 |
理由（中期投資向け） |
| アセットクラス（投資対象） |
- バランス型（株式と債券の複合）
- 株式（国内外の分散されたもの）
|
- バランス型はリスク自動調整機能があり、中期運用に最適です。
- 株式型を選ぶ場合は、特定の国やテーマに偏りすぎないように注意します。
|
| 投資対象エリア |
|
国内だけでなく、海外も含めた分散投資をすることで、特定の地域のリスクを軽減します。 |
2. リスクとリターン・コストの絞り込み
中期的な安定した収益を目指すため、過去の実績と運用コストを重視します。
| 検索項目 |
設定推奨 |
理由（中期投資向け） |
| リターン（騰落率） |
「3年」または「5年」でプラス（リターンが高い順に並び替え） |
中期投資の期間に相当する過去の実績を確認し、安定して収益を出しているファンドを選びます。 |
| 信託報酬（コスト） |
「低い」を設定（または、0.5%以下などを目安に） |
運用期間が長くなるほど、コスト（信託報酬）が収益に与える影響が大きくなります。 |
| 純資産総額 |
100億円以上 |
純資産総額が大きいファンドは、投資家からの信頼が高く、運用の継続性・安定性が高い傾向にあります。 |
| リスク（標準偏差） |
（ソート項目になければ）ファンドの詳細情報で、「標準偏差」が高すぎないものを選ぶ |
標準偏差はリスクの度合いを示します。中期投資では極端なハイリスク・ハイリターンのものは避けます。 |
3. 投資方法と分配金の絞り込み
資産形成の効率を高めるための選択です。
- 購入方法: 「積立」が設定できるファンドを選びましょう（毎月の積立により時間分散が可能です）。
- 分配金コース: 「再投資型」（分配金を自動で元本に組み入れる）を選択推奨。複利効果で効率的に資産を増やせます。
中期投資で効率的に資産を増やすためには、「NISA成長投資枠」を活用し、過去の安定した実績（トータルリターン）を重視するのが最も有効な手段の一つです。
1. 最優先すべき検索設定：NISA「成長投資枠」の活用
SBI証券で中期投資を実践する際の最優先事項は、NISAの成長投資枠を活用することです。
| 検索項目 |
設定内容 |
理由 |
| NISA区分 |
成長投資枠 |
非課税メリット: 利益にかかる税金（通常約20%）がゼロになります。中期的な利益確定時も全額手元に残るため、効率が最大化されます。
対象ファンド: つみたて投資枠よりも幅広いファンドが対象となり、中期的な成長が期待できるファンドを選びやすくなります。
|
2. 実績を重視した検索方法：「トータルリターン3年」ランキング
ご提案の通り、中期投資の成果を評価する上で、トータルリターン3年（過去3年間の収益率）を基準にするのは非常に適切です。
- 設定手順: 検索結果一覧画面で、ソート（並び替え）項目を「トータルリターン（3年）」に設定し、降順（高い順）に並び替えます。
- 評価ポイント: 3年という期間は、短期的なノイズ（一時的な市場の過熱など）の影響を排除しつつ、中期的な運用力が評価できるバランスの取れた期間です。
⚠️ 注意点: リターンが高いファンドはリスクも高い傾向があります。上位のファンドは、必ずその「リスク水準（標準偏差など）」も合わせて確認しましょう。
3. 効果をさらに高める追加の検索方法
「成長投資枠」と「トータルリターン3年」の組み合わせに、以下の条件を追加することで、より質の高いファンドに絞り込めます。
3-1. リスク対効果の検証（シャープレシオ）
- 検索項目: シャープレシオ（通常1年、または3年）
- 推奨設定: 高い順（降順）
- 理由: シャープレシオは、取ったリスクの量に対してどれだけリターンが得られたかを示す指標です。中期投資では、ただリターンが高いだけでなく、効率良く運用されているファンドを選ぶべきです。1.0以上が一つの目安とされます。
3-2. 低コストの担保（信託報酬）
- 検索項目: 信託報酬
- 推奨設定: 低い順（昇順）
- 理由: 中期投資でも、コストは複利効果を妨げます。特にアクティブファンドを選ぶ場合でも、信託報酬が比較的低いもの（例: 1.0%未満）を選ぶことが重要です。
3-3. 安定性の確認（純資産総額）
- 検索項目: 純資産総額
- 推奨設定: 高い順（降順、例: 100億円以上）
- 理由: 純資産総額が大きいファンドは、多くの投資家から支持されており、突発的な繰上償還（ファンドの早期終了）のリスクが低いため、中期投資の継続性が担保されます。
一部の市場関係者の間では、「次の利下げ局面でAI関連ファンドが予想以上に早く反発する」という噂もささやかれています。
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